Криптовалютные мошенничества: суровая реальность
Хотя криптоиндустрия революционизирует мир финансов, под поверхностью скрывается суровая реальность. Криптовалютные мошенничества достигли рекордных уровней, составив, по сообщениям, 9,9 миллиарда долларов в 2024 году, а прогноз на 2025 год выглядит еще более мрачным. Мошенничества могут принимать различные формы — от «старого вина в новых бутылках», таких как схемы Понци и «памп и дамп», до новых типов мошенничества, специфичных для криптовалют, таких как отравление адресов.
Глобальная эпидемия мошенничества сильно ударяет по индустрии и подрывает доверие потребителей. Преступники все чаще используют этот сектор для отмывания доходов от мошенничества, полученных в традиционном финансовом (TradFi) секторе. Это создает проблемы соблюдения норм для компаний, которые пытаются идти в ногу с развивающимися правилами по борьбе с отмыванием денег (AML). В итоге почти 90% заявок на регистрацию криптовалют в Великобритании отклоняются из-за недостаточных мер AML и контроля за мошенничеством.
Улучшение имиджа криптоиндустрии
Злоупотребление криптосектором не остается незамеченным для индустрии, которая усердно работает над улучшением своего имиджа в глазах глобальных регуляторов, многие из которых начинают рассматривать возможность регулирования сектора за пределами AML. Усилия отдельных компаний, такие как инструменты для выявления мошенничества и операции по его пресечению, хотя и похвальны, будут иметь ограниченный эффект в одиночку. Индустрии нужен гораздо более смелый подход к обмену данными в борьбе с финансовыми преступлениями.
Обмен данными как ключ к борьбе с мошенничеством
Обмен данными между секторами для борьбы с мошенничеством быстро становится нормой в секторе TradFi. Будь то обязательный обмен данными о мошенничестве между финансовыми услугами и телекоммуникациями в Сингапуре или добровольные схемы, возглавляемые индустрией, в Австралии и Великобритании, обмен данными принимается на глобальном уровне как одна из ключевых защит против глобального мошенничества. Мы можем лишь немного сократить эту глобальную волну преступности, соединяя точки вдоль цепочки ценности мошенничества.
Поскольку мошенничество адаптируется к новому финансовому ландшафту на международном уровне, в этой цепочке отсутствует сообщество цифровых активов. Включение сообщества в существующие усилия по обмену данными не только поможет создать сильную экосистему, но и принесет пользу самой индустрии.
Три ключевых шага для индустрии
Индустрия должна сделать три вещи:
- Текущее ограниченное использование криптовалюты в качестве основного платежного средства означает, что даже самый преданный крипто-преступник не может существовать в изоляции. Вход и выход между криптовалютами и фиатными валютами являются ключевыми точками вмешательства в борьбе с мошенничеством, связанным с криптовалютами.
- Использование криптовалюты в цепочке отмывания мошеннических доходов создает проблему AML. Индустрия должна построить защиту против отмывания доходов от мошенничества.
- Соблюдение норм как профессия в этом секторе является еще неразвившейся дисциплиной. Индустрия выиграла бы от жестких данных и опыта специалистов по предотвращению мошенничества из других секторов.
Перспективы обмена данными в Великобритании
Хотя аргументы в пользу обмена данными между отраслями для предотвращения мошенничества, связанного с криптовалютами, ясны, что должно произойти для реализации теории? Великобритания предлагает потенциально благоприятную политическую среду для первых шагов индустрии в области обмена данными между секторами.
Регулятор по защите данных Великобритании, Офис комиссара по информации, недавно однозначно заявил, что «защита данных не является оправданием при борьбе с мошенничеством и аферами».
Это особенно актуально для недавних преступлений, одно из которых привело к тому, что мошенники украли 1,2 миллиона долларов, выдавая себя за правоохранительные органы и хостов криптокошельков, чтобы обмануть жертв и заставить их раскрыть личную информацию.
В сочетании с недавними законодательными изменениями в режиме защиты данных в форме Закона о данных (использование и доступ) 2025 года — который устанавливает предотвращение преступности как «признанный законный интерес» — юридический аргумент в пользу обмена не может быть более ясным.
Заключение
Сообщество криптовалют и цифровых активов слишком хорошо знает репутационные и регуляторные риски, связанные с мошеннической чрезвычайной ситуацией. Но одного признания недостаточно, и усилия не должны оставаться изолированными. Обмен данными между отраслями является ключевым фактором эффективного предотвращения мошенничества по всему миру. Учитывая благоприятную среду Великобритании, она уникально расположена, чтобы подать пример.
Эта статья предназначена только для общего информирования и не является юридической или инвестиционной консультацией. Мнения, мысли и взгляды, выраженные здесь, принадлежат исключительно автору и не обязательно отражают или представляют мнения и взгляды Cointelegraph.
