Введение
Стефани Таламантез, бывший специальный агент ФБР и ныне старший управляющий директор в Guidepost Solutions, провела более десяти лет на стыке правоохранительных органов и финансового мошенничества. Она возглавляла расследования, которые привели к конфискации активов на сумму более 350 миллионов долларов, а сейчас помогает вернуть более 450 миллионов долларов в украденных цифровых активах. Это дает ей уникальную перспективу в быстро развивающемся мире цифровых активов.
Тенденции мошенничества с криптовалютами
В этом интервью Таламантез делится своими взглядами на последние тенденции мошенничества с криптовалютами, методы отслеживания незаконных средств через блокчейны, а также на пробелы в соблюдении норм, которые она наблюдает в отрасли. Она также рассказывает, что компании и учреждения должны делать, чтобы защитить себя, балансируя между инновациями и снижением рисков в глобальной децентрализованной финансовой экосистеме.
«Экспертиза, которую я приобрела и развила во время работы в ФБР, стала основой для того, как я сегодня оцениваю риски и соблюдение норм в сфере цифровых активов. Проведя годы, возглавляя расследования в области криптовалют и финансового мошенничества, я обладаю уникальной точкой зрения и видела обе стороны экосистемы цифровых активов.»
Опыт и наблюдения
Таламантез начала расследовать преступления, связанные с криптовалютой, в 2014 году. Она была на переднем крае, что дало ей возможность наблюдать за эволюцией пространства цифровых активов. Она стала свидетелем не только инноваций, быстрого расширения и разработки прорывных технологий, но и параллельного создания и использования этих технологий для сокрытия преступных доходов и деятельности, а также их роли в содействии жертвам.
«Хотя соблюдение норм в сфере цифровых активов все еще развивается, существуют основные принципы, которые могут помочь компаниям ориентироваться в глобальных регуляторных ожиданиях.»
Методы мошенничества
Таламантез отмечает, что в последние годы мошенничества и схемы, основанные на социальной инженерии, резко возросли. Злоумышленники используют информацию, собранную из онлайн-присутствия человека, утечек данных или других точек уязвимости, чтобы убедительно взаимодействовать с жертвами.
«Эти схемы стали настолько сложными, что даже высокоосведомленные и финансово грамотные люди стали жертвами.»
Трассировка незаконных средств
Таламантез подчеркивает, что трассировка незаконных средств — это и искусство, и наука. Эффективная трассировка часто требует использования нескольких методов и точек данных. Следователям необходимо знать, как эффективно использовать различные блокчейн-эксплореры и инструменты.
«Аналитика на блокчейне не имеет универсального решения. Разные схемы часто выглядят по-разному на блокчейне.»
Регуляторные пробелы
Таламантез отмечает, что индустрия цифровых активов часто колебалась в принятии тех же стандартов соблюдения норм, которые применяются в традиционном банковском деле. Общие пробелы возникают в процедурах «Знай своего клиента»/Противодействие отмыванию денег (KYC/AML) и мониторинге транзакций.
«Мошенничества, связанные с криптовалютой, безусловно, являются глобальной проблемой. Расследования часто охватывают несколько континентов.»
Профилактика мошенничества
Таламантез подчеркивает важность профилактики мошенничества, особенно для владельцев криптоактивов. Она советует изменять пароли и обеспечивать безопасность облачных данных.
«Самый важный совет, который я могу дать: остановитесь перед тем, как действовать.»
Заключение
Регуляторный риск можно минимизировать, установив сильную структуру соблюдения норм с самого начала. Обучение сотрудников имеет решающее значение, так как большинство случаев мошенничества вызваны человеческими факторами.
