Ключевые выводы
Отсутствие налога на доходы физических лиц и налогов на прирост капитала, а также недавние освобождения от НДС на криптотранзакции делают ОАЭ непревзойденным финансовым стимулом для криптоинвесторов. VARA в Дубае и FSRA в Абу-Даби устанавливают рамки для розничных и институциональных инвесторов, в то время как РАК, Шарджа и другие эмираты развивают специализированные зоны и политики для инноваций в Web3. Свободные зоны, такие как DMCC, ADGM и DIFC, предлагают готовые экосистемы для бизнеса, а высокоскоростной интернет, 5G и облачные услуги делают ОАЭ удобным хабом для криптофирм.
Золотая виза, безопасность, глобальная связь и жизнь в умном городе объединяются, чтобы предложить криптомиллионерам не только финансовую свободу, но и безопасную, роскошную базу. В последние годы Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ) стали магнитом для криптомиллионеров. Во всех семи эмиратах — от космополитичного Дубая и Абу-Даби до развивающихся центров, таких как Рас Аль Хайма и Шарджа — ОАЭ предлагает заманчивую смесь нулевых налогов, четких регуляций, передовой инфраструктуры, дальновидной государственной поддержки и непревзойденного образа жизни.
В частности, все большее количество высокообеспеченных криптоинвесторов называют Дубай и Абу-Даби своим домом. Эта тенденция значительна: ОАЭ теперь являются главной целью для мигрирующих миллионеров, с оценкой в 9,800 миллионеров, которые, как ожидается, переедут в ОАЭ только в 2025 году. Привлекательность страны подпитывается стратегическими решениями правительства: регуляторные реформы, благоприятная налоговая политика и даже долгосрочные варианты проживания, такие как Золотая виза.
Сочетание благоприятной для бизнеса политики и завидной среды жизни движет этой миграцией криптоинвесторов в ОАЭ. Ниже в этой статье рассматриваются пять ключевых факторов, стоящих за этим явлением.
1. Безналоговые криптоприбыли: Нулевые налоги на доходы и приросты
ОАЭ с нулевой налоговой политикой на криптоприбыли — отсутствие налога на доходы и прирост капитала — является основным фактором привлечения глобальных криптоинвесторов. Криптомиллионеры в ОАЭ наслаждаются 100% безналоговыми криптоприбылью, так как страна не взимает налог на доходы физических лиц или налог на прирост капитала. Это означает, что миллиардеры в Bitcoin, магнаты NFT и основатели стартапов могут обналичивать или реинвестировать свое цифровое богатство, не отдавая долю налоговому инспектору — резкое отличие от юрисдикций с высокими налогами в Европе или Северной Америке.
Даже после введения ОАЭ федерального корпоративного налога в 9% в 2023 году, личные криптоактивы остаются необлагаемыми налогом, а безналоговые криптоприбыли полностью легальны. Ключевым моментом является то, что правительство пошло еще дальше, освободив большинство криптотранзакций от 5% налога на добавленную стоимость (НДС). В конце 2024 года Федеральная налоговая служба ОАЭ объявила, что переводы и конверсии криптовалют будут освобождены от НДС с 15 ноября 2024 года (с обратной силой на транзакции с 2018 года).
Это освобождение от НДС охватывает услуги торговли и обмена криптовалютами, приравнивая их к другим финансовым услугам. В результате получается практически безналоговая среда для участников крипторынка, будь то майнинг Bitcoin, торговля на биржах или реализация прибыли от инвестиций в токены. Инсайдеры отрасли подчеркивают, что сочетание четких регуляций и отсутствия налога на прирост капитала в ОАЭ создало «идеальную среду для роста криптовалют».
2. Регуляторная ясность: Мировые крипторамки в Дубае, Абу-Даби и за их пределами
Ясность и определенность в регулировании имеют первостепенное значение для криптопредпринимателей, и ОАЭ предоставляет это с помощью передовых рамок. Дубай возглавил движение, создав Виртуальную активную регуляторную власть (VARA) в 2022 году, первого в мире регулятора, посвященного исключительно виртуальным активам. Поддерживаемая новым законом о виртуальных активах Дубая, VARA предоставляет четкие режимы лицензирования для бирж, криптоплатформ и эмитентов токенов, внушая уверенность компаниям, которые открывают свои офисы.
Крупные криптобиржи, такие как Binance и Crypto.com, получили лицензии VARA, что отражает привлекательность Дубая в рамках четко определенных правил. Тем временем Абу-Даби стал ранним инициатором надзора за криптовалютами через Финансовую службу регуляторной власти (FSRA) Абу-Дабийского глобального рынка (ADGM). Еще в 2018 году FSRA представила комплексную регуляторную рамку для виртуальных активов, первую в своем роде в регионе Совета сотрудничества арабских государств Персидского залива, охватывающую все, от лицензирования бирж до правил хранения.
Эта регуляторная ясность в ADGM привлекла институциональных игроков; к концу 2023 года такие глобальные компании, как Copper, Paxos и eToro, расширили свое присутствие в Абу-Даби под надзором FSRA. Подход Абу-Даби обычно ориентирован на институциональные и высококапитальные криптоактивности, дополняя более ориентированный на розничный рынок Дубай.
Ключевым моментом является то, что ОАЭ работает над гармонизацией крипторегуляций на федеральном уровне: VARA Дубая и Управление по ценным бумагам и товарам ОАЭ (SCA) достигли соглашения о взаимном признании, позволяя компаниям с лицензией VARA работать по всей стране. Это означает, что криптобиржа, лицензированная в свободной зоне Дубая, может обслуживать клиентов в других эмиратах, что дополнительно интегрирует национальный рынок.
Другие эмираты также продвигают регуляторные инициативы. Рас Аль Хайма (RAK) запустила RAK Digital Assets Oasis (RAK DAO), который считается первой в мире свободной зоной, исключительно для компаний цифровых активов. Учрежденный законом в 2023 году, RAK DAO является специализированной зоной с независимой властью в рамках нового Департамента будущего, предоставляя ей финансовую и законодательную автономию для разработки правил, благоприятных для криптоинвесторов.
Она нацелена на поставщиков услуг Web3 и виртуальных активов, от строителей метавселенной до платформ NFT, предлагая им индивидуальный режим общего права. Этот смелый шаг позиционирует RAK как юрисдикцию, ориентированную на будущее, стремящуюся привлечь бизнес в области блокчейна. Аналогично, Шарджа проявила интерес к приложениям блокчейна. Умм Аль-Кувейн и Аджман исследуют инициативы в области финтеха и цифровой экономики, сигнализируя о том, что каждый эмират принимает инновации.
В то время как Дубай и Абу-Даби устанавливают золотой стандарт регулирования, объединяющей темой является ясность, четкие правила, специализированные регуляторы и проактивные законы, которые дают криптоинвесторам и компаниям уверенность в том, что они могут переехать в ОАЭ, зная, где они стоят с точки зрения закона.
3. Передовая инфраструктура: Криптозоны, хабы и экосистемы инноваций
Поддерживающая инфраструктура лежит в основе привлекательности ОАЭ для криптоинвесторов. По всем эмиратам существует сеть свободных зон, хабов и акселераторов, специально созданных для финтеха и цифровых активов. В Дубае Дубайский многоотраслевой центр (DMCC) создал известный Криптоцентр, комплексную экосистему, в которой на середину 2025 года размещается более 650 компаний в области блокчейна и цифровых активов.
Внутри этого хаба криптостартапы находят коворкинги, инкубаторы и поддерживающее сообщество, а также доступ к бизнес-услугам DMCC. Аналогично, Дубайский международный финансовый центр (DIFC), хотя традиционно ориентирован на финансы, теперь принимает процветающую финтех и криптосцену через свой Инновационный хаб и регуляторный песочницу DFSA для цифровых токенов.
В Абу-Даби ADGM на острове Аль-Марья стал хабом для инноваций в области криптовалют и блокчейна. ADGM работает по английскому общему праву и обладает мощной экосистемой финтеха (Hub71), которая в 2023 году запустила инициативу на сумму более 2 миллиардов долларов для финансирования стартапов в области Web3 и блокчейна. Более 5,000 специальных целевых компаний (SPV) для структурирования богатства и бизнеса были созданы в ADGM, что является стремительным ростом с всего 46 SPV в 2016 году.
Это сигнализирует о том, сколько семейных офисов, инвестиционных фондов и основателей криптопроектов выбирают инфраструктуру Абу-Даби для размещения активов и создания новых предприятий. Даже бывший CEO Binance, Чанпэн «CZ» Чжао, и другие глобальные миллиардеры создали холдинговые компании в ADGM, используя его надежную правовую базу и благоприятные для крипто регуляции.
Шарджа, известная своими академическими достижениями, вносит свой вклад в инфраструктуру, развивая человеческий капитал и инновации. Эмират принимает Шарджский парк исследований, технологий и инноваций и недавно запустил академию блокчейна в партнерстве с блокчейном первого уровня Sui в Американском университете Шарджи. Через такие инициативы Шарджа создает поток талантов в области блокчейна и стартапов, дополняя физическую инфраструктуру интеллектуальной инфраструктурой.
Дальше на восток Фуджейра развивает дружелюбные к технологиям свободные зоны (такие как Фуджейра Креатив Сити) и исследует случаи использования блокчейна в таких секторах, как цепочка поставок и финансы, стремясь диверсифицировать свою экономику с помощью цифровых предприятий. Аджман и Умм Аль-Кувейн, хотя и меньше, также предлагают экономически эффективные лицензии свободной зоны и поддерживающие бизнес-среды для стартапов, связанных с криптовалютами, обеспечивая, чтобы у предпринимателей были варианты за пределами крупных городов.
Важно отметить, что мировая цифровая инфраструктура ОАЭ, повсеместный высокоскоростной интернет, сети 5G и облачные центры данных обеспечивают основу для любой крипто- или блокчейн-операции. Будь то в шумных коворкингах Дубая или в новой зоне цифровых активов RAK, криптоинвесторы находят готовую инфраструктуру, готовую поддержать их начинания.
4. Национальные амбиции в области блокчейна и метавселенной дальновидного правительства
Появление ОАЭ как криптохаба — это не случайность; это результат целенаправленного, дальновидного видения правительства. Руководство страны вплело блокчейн и цифровые активы в свои более широкие национальные стратегии инноваций. Еще в 2018 году ОАЭ представили Блокчейн-стратегию 2021, целью которой было перевести 50% государственных транзакций на блокчейн-платформы к 2021 году. Этот шаг не только упростил государственные услуги, но и сигнализировал миру о том, что ОАЭ серьезно относятся к внедрению технологии, лежащей в основе криптовалют, в масштабах.
Основываясь на этом импульсе, Дубай запустил амбициозную Стратегию метавселенной Дубая в 2022 году, с целью сделать эмират одной из 10 лучших экономик метавселенной в мире. Стратегия нацелена на добавление 4 миллиардов дирхамов ОАЭ (1,1 миллиарда долларов) к экономике за пять лет и создание 40,000 виртуальных рабочих мест к 2030 году. Инициативы в рамках этого плана включают привлечение 1,000 компаний в области блокчейна и метавселенной (в Дубае уже было 1,000 компаний в этой области к 2022 году) и интеграцию технологий метавселенной в туризм, образование и государственные услуги.
На практике это означает, что правительство Дубая активно экспериментирует с NFT, виртуальной недвижимостью и погружающими цифровыми услугами, создавая климат, в котором идеи, связанные с криптовалютами, приветствуются, а не отвергаются. На федеральном уровне ОАЭ имеет Национальную стратегию ИИ и Стратегию цифровой экономики, в рамках которых блокчейн и криптовалюты являются ключевыми компонентами для диверсификации экономики, выходящей за пределы нефти.
Высокопрофильные министры (такие как министр по делам искусственного интеллекта, цифровой экономики и удаленной работы) поддерживают проекты в области криптовалют и метавселенной, обеспечивая поддержку политики на высшем уровне. Каждый эмират находит свою нишу в рамках этого видения. Абу-Даби, например, через Hub71 и ADGM, сосредотачивается на крупных инвестициях в Web3 и институциональном принятии (включая правительственный фонд на 2 миллиарда долларов для стартапов в области Web3).
Дубай сосредоточен на принятии криптовалют в розничной торговле, блокчейне в повседневных услугах и новых технологиях, таких как токенизированные активы и интеграция ИИ в финансы. Создание Рас Аль Хаймы RAK Digital Assets Oasis соответствует национальному видению стать «глобальной криптостолицей», позволяя RAK специализироваться на поддержке начинающих Web3-инноваторов в среде, похожей на песочницу.
Даже акцент Шарджи на образовании (например, Академия блокчейна Американского университета Шарджи) отражает стратегическую цель создания человеческой инфраструктуры для экономики на основе блокчейна. Дальновидное видение правительства в отношении криптовалют также очевидно в международных партнерствах; например, руководство Дубая подписало соглашения с глобальными криптофирмами (например, недавняя сделка с Crypto.com по разработке блокчейн-решений для сделок с недвижимостью), чтобы протестировать новые случаи использования.
Все эти усилия, включая стратегии блокчейна, дорожные карты метавселенной и технопарки, создают четкое сообщение: ОАЭ рассматривает криптовалюты и цифровые активы как неотъемлемую часть своего будущего. Это видение и открытость успокаивают криптопредпринимателей, что, переезжая в ОАЭ, они связываются с страной, которая хочет, чтобы их индустрия процветала.
5. Возможности проживания: Золотые визы и элитный глобальный образ жизни
Помимо формальных политик, ОАЭ предлагает завидный образ жизни и преимущества проживания, которые сильно привлекают состоятельных людей, включая криптомиллионеров. Программа Золотой визы ОАЭ, долгосрочная виза на 10 лет, стала революционной для инвесторов, предпринимателей и талантливых специалистов. Основатели крипто-компаний, которые соответствуют критериям (например, инвестируя в бизнес или недвижимость в ОАЭ или добившись успеха в технологическом секторе), могут получить Золотую визу, обеспечивая десятилетнее проживание для себя и своих семей без необходимости местного спонсора.
Привлекательность Золотой визы заключается в ее стабильности и простоте: она позволяет экспатам безопасно базироваться в ОАЭ, открывать банковские счета, покупать недвижимость и даже спонсировать членов семьи с легкостью. В 2024 году правительство значительно расширило категории виз, введя новые пути проживания без спонсора для всех, от создателей цифрового контента до владельцев роскошных яхт. Этот инклюзивный подход сигнализирует о том, что инноваторы всех мастей приветствуются.
Менеджер хедж-фонда криптовалют или разработчик блокчейна может переехать в Дубай или Абу-Даби, зная, что они могут легко получить долгосрочное проживание, как и более традиционный инвестор. Преимущества образа жизни в ОАЭ также весьма привлекательны. Дубай и Абу-Даби постоянно занимают места среди самых безопасных городов в мире, с низким уровнем преступности и высокой политической стабильностью, статус «безопасной гавани», который высоко ценят состоятельные семьи.
Современные инфраструктурные удобства в изобилии: больницы мирового класса, международные школы и университеты, роскошные торговые центры и рестораны, а также яркие сцены искусства и культуры. Для криптомиллионеров, привыкших к международным поездкам, стратегическое расположение ОАЭ является благом: Дубай и Абу-Даби являются крупными авиационными хабами с прямыми рейсами, соединяющими Европу, Азию и Африку в пределах восьми часов.
Эта глобальная связь позволяет инвесторам управлять бизнесом на разных континентах, наслаждаясь при этом базой в эмиратах. Более того, качество жизни поддерживается передовыми инициативами умного города. Например, города ОАЭ инвестируют в умное управление (вы можете оплачивать государственные сборы в криптовалюте за определенные услуги и цифровые удобства, такие как высокоскоростной 5G, повсеместные крипто-банкоматы и даже сделки с недвижимостью через блокчейн).
Повседневная жизнь, от солнечной погоды и роскошной недвижимости до пятизвездных развлечений и активного отдыха, часто сравнивается с вечным отпуском. Такие преимущества не остались незамеченными криптоэлитой: многочисленные криптоконференции (такие как Token 2049), саммиты блокчейна и сетевые мероприятия теперь проходят в Дубае ежегодно, укрепляя ощущение процветающего сообщества.
Ключевым моментом является то, что ОАЭ также предлагает комфорт в юридическом и финансовом плане: сильная банковская инфраструктура с частными банковскими услугами, адаптированными для состоятельных людей, и новые юридические реформы, ориентированные на семью (такие как светские варианты для брака/наследования), которые предоставляют экспатам больше уверенности.
Будущее криптовалют строится в эмиратах
ОАЭ предлагает криптомиллионерам не только место для ведения бизнеса, но и высококлассный, удобный образ жизни и безопасный дом. Это сочетание безналоговых криптоприбылей днем и роскошной жизни ночью трудно найти где-либо еще. От смелых амбиций метавселенной Дубая до институциональной инфраструктуры Абу-Даби и регуляторной песочницы Web3 Рас Аль Хаймы, каждый эмират играет уникальную роль в формировании ОАЭ как комплексного криптоубежища.
С дальновидным управлением, передовой инфраструктурой и приветливой средой для инноваторов, ОАЭ не просто принимает криптовалюту — она активно формирует ее глобальное будущее. В 2025 году и далее ОАЭ посылает криптопредпринимателям четкое сообщение: приносите свои идеи, приносите свой капитал и стройте свое будущее здесь. Это призыв, который находит отклик по всему миру и продолжает привлекать элиту блокчейна в этот крипто-дружественный оазис в пустыне.
Эта статья не содержит инвестиционных советов или рекомендаций. Каждое инвестиционное и торговое движение связано с риском, и читатели должны проводить собственное исследование при принятии решения.
