Стратегия борьбы с мошенничеством в Великобритании
Правительство Великобритании опубликовало документ под названием «Стратегия борьбы с мошенничеством на 2026-2029 годы», в котором подчеркивается «растущая угроза», исходящая от криптовалют. Авторы отчета отметили, что криптовалюта стала частью «рутинной деятельности» в повседневной жизни, наряду с социальными сетями, телекоммуникациями и цифровыми платежами.
Угрозы и меры
Однако в документе утверждается, что новые технологии будут «продолжать формировать» угрозу мошенничества, указывая на роль криптовалют в содействии инвестиционному мошенничеству. Политическая бумага рассматривает мошенничество как системную угрозу и заявляет, что реализация стратегии будет зависеть от более сильной координации между правительством, полицией, частными платформами и гражданским обществом.
Также были указаны оперативные меры, включая создание нового государственно-частного Центра онлайн-преступности, расширенную кампанию «Стоп! Подумай о мошенничестве» и запуск сервиса «Сообщить о мошенничестве» как часть государственной реакции.
Роль криптовалюты
Хотя в стратегии не выделяется криптовалюта как отдельная глава, аналитическая компания Chainalysis заявила, что потоки цифровых активов теперь слишком велики, чтобы рассматривать их как периферийные. В комментариях, предоставленных Decrypt, Джордан Уэйн, руководитель государственной политики Chainalysis в Великобритании, сообщил, что в 2025 году «до 17 миллиардов долларов в криптовалюте было переведено на адреса, связанные с мошенничеством», добавив, что индустриализированные мошеннические сети все чаще используют тактики социального инжиниринга с поддержкой ИИ и методы «пиг-бутчеринга».
Прозрачность и проблемы
Уэйн отметил, что Великобритания «давно является примером» в области политики борьбы с мошенничеством и утверждал, что последняя стратегия может продвинуться дальше, интегрировав блокчейн-аналитику в существующие схемы обмена информацией о мошенничестве, охватывающие банки, финтех-компании, телекоммуникации, онлайн-платформы и криптофирмы. Он добавил, что прозрачность криптовалюты создает «мощный маховик разрушения мошенничества», предоставляя следователям видимость финансовых потоков, которую часто труднее достичь в традиционных финансах.
Тем не менее, хотя Chainalysis указала на прозрачность криптовалюты как на то, что дает следователям «видимость, которой часто не хватает традиционным финансам», разговор о инструментах конфиденциальности криптовалюты все больше набирает популярность.
География мошенничества
Центральной проблемой, выделенной в отчете, является география: примерно три четверти мошенничества против физических и юридических лиц Великобритании, по данным Chainalysis, происходят из-за границы или содействуются из-за границы. Уэйн сказал, что стратегию следует рассматривать как «транснациональную проблему безопасности», а не как чисто внутреннюю инициативу по борьбе с преступностью среди потребителей.
В отчете подчеркивается транснациональный характер криптовалюты, при этом «поли-криминальные» мошеннические операции, включающие торговлю людьми, отмывание денег и организованную преступность, распространяются за пределы таких центров, как Юго-Восточная Азия, в Южную Америку и даже в Европу.
Проблемы в Юго-Восточной Азии
Так называемые «мошеннические комплексы» стали растущей проблемой в Юго-Восточной Азии, при этом Amnesty International предупреждает, что массовые побеги принудительных работников создали «гуманитарный кризис» в Камбодже. В сентябре 2025 года Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США наложило санкции на 19 организаций в Бирме и Камбодже, в то время как в прошлом месяце межведомственная группа по борьбе с мошенничеством, созданная в ноябре 2026 года, объявила, что конфискации и замораживания криптовалюты достигли 580 миллионов долларов.
