Решение Верховного суда Айовы по делу о мошенничестве с Bitcoin Depot ATM
Верховный суд Айовы постановил, что средства, вложенные в Bitcoin Depot ATM в рамках мошеннических схем, должны быть возвращены компании, а не их жертвам, отменив решение нижестоящего суда. Две мошеннические схемы произошли в июле 2023 и феврале 2024 года, когда жертвы были обмануты мошенниками и вынуждены перевели Bitcoin на сумму $14,000 через Bitcoin Depot ATM в округе Линн.
Исход дела и аргументы сторон
Полиция изъяла внесенные наличные в размере $28,000 в процессе расследования, но не смогла вернуть переведенные BTC. Окружной суд постановил, что изъятые наличные должны быть возвращены жертвам, что побудило Bitcoin Depot подать апелляцию в Верховный суд Айовы. Судья Дана Оксли в своем решении отметила, что жертвы согласились с условиями использования Bitcoin Depot ATM, которые предупреждали о рисках мошенничества перед тем, как произвести перевод BTC.
Жертвы подтвердили, что владеют кошельками, на которые отправляют BTC, так как это единственный способ завершить транзакцию через Bitcoin Depot ATMs. Однако одна из жертв, Кэрри Карлсон, утверждала, что контракт, который она подписала с Bitcoin Depot, следует признать недействительным, поскольку она действовала под давлением.
«Тот факт, что Bitcoin Depot признал риски в своей отрасли и предупредил клиентов перед совершением транзакций, не делает компанию ответственным за каждую ненадлежащую сделку,» — написала она.
Обратная сторона — последствия для жертв
Суд, таким образом, постановил вернуть дело с указанием вернуть изъятые средства Bitcoin Depot, оставив жертв без компенсации. Bitcoin Depot сообщила изданию Decrypt, что это решение подчеркивает важность соблюдения правового порядка и усиливает позицию криптооператоров в предотвращении и расследовании мошенничества.
«Bitcoin Depot уважает решение Верховного суда Айовы и рассматривает его как положительный шаг в уточнении правовой базы для криптотранзакций и подтверждении значимости работы с прозрачными и законопослушными операторами, такими как Bitcoin Depot,» — сказал пресс-секретарь.
Правовые действия и масштабы проблемы в Айове
Компания также вовлечена в более широкую правовую борьбу в Айове после того, как генеральный прокурор Бренна Берд подала в суд на Bitcoin Depot и другого оператора ATM CoinFlip в феврале. Согласно обвинениям, жители Айовы потеряли около $20.4 миллиона из-за переводов средств через Bitcoin Depot и CoinFlip.
Офис генерального прокурора утверждает, что мошенничества составляют 98.16% от всех средств, переведенных через Bitcoin Depot с октября 2023 года, когда началось расследование по отношению к криптооператорам. Для CoinFlip этот процент составляет 94.92%.
Говорится также, что Bitcoin Depot и CoinFlip удерживают 23% и 21% от всех криптовалютных транзакций, соответственно, и что Bitcoin Depot вводит в заблуждение относительно условий своей политики возврата.
«Мы знаем, что мошенники нацеливаются на пожилых людей в Айове, и кажется, теперь они действуют через некрологи, выбирая вдов,» — заявила Берд.
Меры безопасности и будущее Bitcoin Depot
Decrypt обратилось за комментариями к CoinFlip. Bitcoin Depot сообщила, что уже внедрила несколько уровней защиты, включая проверку удостоверений, мониторинг транзакций, живую поддержку и автоматические предупреждения о мошенничестве.
«Наша команда, состоящая из бывших сотрудников правоохранительных органов, активно работает с агентствами по всей стране,» — отметила пресс-секретарь.
«Мы регулярно помогаем следователям, используя аналитические инструменты для отслеживания транзакций, восстановления украденных средств и поддержания расследований, и будем продолжать это делать,» — добавила она.
Статья отредактирована Джеймсом Рубином, и его команда также будет обсуждать эти вопросы. Мы всегда будем в курсе развития ситуации, так как они продолжают развивать свои продукты.
Это трудная область для развития, так как автоматизация и создание доступа к алгоритмическим торговым стратегиям довольно сложны.
