Обвинения против Нейтана Фуллера
Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) предъявила обвинения жителю Техаса Нейтану Фуллеру за предполагаемую схему мошенничества в области криптоарбитража с использованием искусственного интеллекта, которая обещала трехзначную доходность за считанные недели. Регуляторы обвинили Фуллера в организации мошеннической схемы торговли криптовалютой, которая привлекла около 12,3 миллиона долларов от примерно 150 инвесторов через такие компании, как Privvy Investments, с октября 2022 года по середину 2024 года, согласно пресс-релизу SEC.
Обещания и реальность
SEC утверждает, что Фуллер заявлял инвесторам о создании запатентованного «торгового робота» на основе искусственного интеллекта, который якобы мог генерировать необычайные и низкорисковые прибыли на криптоактивах. На самом деле же он использовал миллионы долларов на личные нужды и управлял схемой, напоминающей классическую схему Понци.
Согласно иску, Фуллер рекламировал инвестиционные контракты, обещая доходность «более 40-50 процентов» в течение 30-45 дней, а в некоторых случаях даже «гарантированную» доходность более 100 процентов всего за 21 день.
Эти обещания значительно превышают даже самые агрессивные предложения доходности, наблюдаемые в предыдущие циклы спекулятивной криптомании, такие как крах Mirror Trading International и другие схемы, связанные с арбитражем, на которые указала SEC.
Неправомерное использование средств
Регуляторы утверждают, что рекламируемый AI-торговый робот «не работал так, как было заявлено», и вместо того, чтобы направить большую часть капитала на легитимные криптовалютные рынки, Фуллер якобы неправомерно использовал как минимум 6,2 миллиона долларов инвесторских средств на личные расходы, включая предметы роскоши и путешествия. Около 5,5 миллиона долларов использовались для выплат ранее инвесторам, имитируя классические потоки схемы Понци.
Методы обмана
В подаче SEC описывается схема подделанных отчетов по счетам, сфабрикованных документов и ложных обновлений о производительности, которые использовались для успокоения инвесторов и привлечения новых жертв. Это перекликалось с недавними действиями по обеспечению правопорядка против мошеннических схем с AI, которые использовали поддельные торговые панели, фальшивые скриншоты и «отзывы» из групповых чатов, чтобы заманить пользователей на фальшивые платформы.
Действия SEC
SEC требует постоянных судебных запретов, возврата неправомерно полученных доходов с процентами и гражданских штрафов против Фуллера, продолжая долгосрочную борьбу с крипто-схемами Понци, которые маскируются под технический жаргон. Это включает как ранние схемы на основе биткойнов, так и более современные «AI-торговые» клубы, обещающие безрисковую доходность.
Регуляторы предупреждали, что гарантированная двузначная месячная доходность в криптовалюте или любом другом классе активов является тревожным сигналом, особенно когда стратегия описывается как секретная, запатентованная или слишком сложная для объяснения.
Кроме того, суды все чаще отказываются рассматривать банкротство как убежище для операторов крипто-мошенничества, отказывая в освобождении, когда находят скрытые активы или поддельные записи. С этим Фуллер уже столкнулся в параллельных разбирательствах по финансам Privvy.
Заключение
Анализ показывает, как ажиотаж вокруг AI предоставляет прикрытие для старомодной архитектуры Понци, замаскированной под алгоритмический жаргон. Учитывая последнее заявление SEC и более широкую схему правоприменения, инвесторы, привлеченные предложениями арбитража с темой AI, получили еще одно высокопрофильное напоминание о том, что любое обещание трехзначной доходности за считанные недели, особенно в непрозрачных крипто-стратегиях, гораздо более вероятно закончится судебными разбирательствами, чем изменением жизни.
