Фонд BUIDL и его достижения
Фонд BUIDL выпустил более 10 миллионов долларов в дивидендах в мае, что стало его наибольшей месячной выплатой на сегодняшний день. BUIDL (BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund) — это первый токенизированный денежный фонд для управляющих активами, созданный в сотрудничестве с Securitize.
Как работает BUIDL
Фонд предоставляет традиционное денежное рынковое воздействие — казначейские облигации США, наличные средства и репо-соглашения — на публичные блокчейны, позволяя представлять и торговать этими активами в виде токенов.
Фонд выпускает токены с механизмом белого списка для обеспечения соблюдения нормативных требований и функционирует на нескольких блокчейнах, включая Ethereum, Solana, Polygon, Avalanche, Arbitrum, Optimism и Aptos. Инвесторы в BUIDL получают ежедневные проценты на основе доходности от активов фонда, а дивиденды выплачиваются каждый день, что позволяет инвесторам немедленно перераспределять капитал.
Дивиденды и распределение по блокчейнам
Общая сумма в более чем 10 миллионов долларов за май — это первый случай, когда токенизированный казначейский фонд превысил этот порог за один месяц.
Дивиденды за май распределялись по семи блокчейнам: Ethereum составил $9,370,969 от общего объема, в то время как Aptos обеспечил $187,734, Avalanche — $185,708, Polygon — $104,889, Arbitrum — $102,000, Optimism — $85,339, и Solana — $70,593.
Это разбиение по блокчейнам подчеркивает доминирование Ethereum, хотя и другие сети демонстрируют растущее участие.
Условия для инвесторов
Securitize выступает в качестве платформы токенизации и агента по трансферам для BUIDL, обеспечивая соблюдение нормативных требований, onboarding инвесторов и управление белым списком. Инвестировать могут только квалифицированные покупатели — аккредитованные лица и институциональные инвесторы, отвечающие строгим финансовым требованиям, с минимальными вложениями, установленными на уровне $5 миллионов для физических лиц и $25 миллионов для учреждений.
Инвесторы осуществляют транзакции в долларах США и должны пройти проверки KYC и AML перед попаданием в белый список.
Хранение активов и достижения
Активы хранятся в Anchorage, BitGo, Coinbase и Fireblocks, с BNY Mellon в качестве кастодиана активов. С момента своего запуска BUIDL выплатила более 43,4 миллиона долларов в дивидендах, подчеркивая растущий спрос на yield-продукты институционального уровня в on-chain.
Ежедневные распределения и почти мгновенные доходы иллюстрируют преимущества токенизации для развертывания капитала.
Конкуренция на рынке
На момент публикации BUIDL остается крупнейшим токенизированным денежным рынком, имеющим оценку в 2,91 миллиарда долларов. Несмотря на это, BUIDL действует в конкурентной сфере токенизированных денежных фондов, разделяя рынок с BENJI от Franklin Templeton, USTB от Superstate, USDY и OUSG от Ondo, а также USYC от Circle.
