Ужесточение контроля за криптовалютными банкоматами в Австралии
Финансовая разведывательная служба Австралии (AUSTRAC) усиливает контроль за криптовалютными банкоматами из-за растущей озабоченности по поводу мошенничества. Новые правила вводят ограничения на депозиты и снятие наличных, а также обязательные предупреждения о мошенничестве. AUSTRAC наложил строгие требования на операторов крипто-ATM, включая отказ в продлении регистрации для одной из компаний и ограничение транзакций для других. Это решение стало следствием работы группы экспертов AUSTRAC, которая обнаружила настораживающие тенденции в использовании крипто-ATM, особенно в контексте мошенничества.
Обнаруженные тенденции
Брендан Томас, генеральный директор AUSTRAC, сообщил, что за последние несколько месяцев группа наблюдала за действиями клиентов, которые проявляли признаки незаконной финансовой активности.
«Рабочая группа обнаружила тревожные тенденции, подтверждающие, что криптовалютные банкоматы используются для мошеннических транзакций», — отметил он.
Проблема использования крипто-ATM
Одной из серьезных проблем, на которую указала AUSTRAC, является непропорционально высокое использование крипто-ATM людьми в возрасте от 60 до 70 лет. Данные девяти поставщиков крипто-ATM показали, что пользователи старше 50 лет составляют почти 72% всех транзакционных объемов, из которых 29% приходится на возрастную группу 60–70 лет. В ответ на эти выводы AUSTRAC начала сотрудничество с правоохранительными органами и операторами крипто-ATM для борьбы с подозрительной деятельностью.
Нововведения для операторов крипто-ATM
Нововведения для операторов включают лимиты на депозиты и снятие наличных в размере 5,000 австралийских долларов (более 3,200 долларов США), обязательные проверки клиентов и предупреждения о мошенничестве, а также требования к более тщательному мониторингу транзакций. Хотя эти ограничения касаются только операторов крипто-ATM, AUSTRAC призывает криптовалютные биржи рассмотреть введение аналогичных лимитов, если они принимают наличные для совершения крипто-транзакций. Эта мера направлена на снижение рисков, связанных с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими серьезными преступлениями.
Совместные усилия с правоохранительными органами
В дополнение к своим усилиям, Австралийская федеральная полиция (AFP) учредила Центр координации киберпреступности (JPC3), который разработал образовательные материалы. Эти материалы содержат информацию о механизмах мошенничества, его признаках и способах сообщения о нем, и размещаются рядом с крипто-ATM для информирования потенциальных жертв.
Отмена регистрации оператора крипто-ATM
Что касается отмены регистрации оператора крипто-ATM Harro’s Empires, Брендан Томас отметил, что это решение было принято из-за продолжающихся опасений, что его банкоматы могут быть использованы в преступных целях. Это действие является предупреждением для других провайдеров обмена цифровыми валютами, которые не выполняют свои обязательства согласно Закону о предотвращении отмывания денег и финансировании терроризма (AML/CTF).
Рост числа крипто-ATM и прогнозы
Рост числа крипто-ATM в Австралии служит ярким индикатором неотложности этих мер. Количество активных крипто-ATM возросло с 23 в 2019 году до более 1,800 в настоящее время. AUSTRAC прогнозирует, что ежегодно будет осуществляться почти 150,000 транзакций, при этом объем операций составит около 178,5 миллионов долларов, в основном через наличные депозиты для покупки цифровых активов, таких как биткойн (BTC), тетр (USDT) и эфириум (ETH).
Заключение
AUSTRAC намерена продолжать мониторинг сектора и предпринимать дополнительные меры, если это будет необходимо для предотвращения ущерба. Лицам, которые подозревают, что стали жертвой мошенничества, рекомендуется сообщать об этом в полицию через Reportcyber и Scamwatch.
