Law and Ledger
Law and Ledger — это новостной сегмент, посвященный юридическим новостям в области криптовалют, предоставляемый юридической фирмой Kelman Law, специализирующейся на коммерции цифровых активов.
Предупреждение ФБР о мошенничестве
13 августа 2025 года Центр жалоб на интернет-преступления ФБР (IC3) выпустил новое предупреждение о растущей угрозе в сфере криптовалют: фальшивые юридические фирмы, нацеленные на жертв мошенничества. Эти мошенники утверждают, что могут помочь вернуть украденные цифровые активы, но на самом деле они ведут вторичную схему, направленную на дальнейшую эксплуатацию людей, которые уже понесли финансовые потери.
«Представляясь адвокатами, регуляторами или специалистами по возврату средств, они используют доверие в один из самых уязвимых моментов в жизни жертвы.»
Это не первый раз, когда ФБР поднимает этот вопрос. Подобные объявления о государственной службе были выпущены в августе 2023 года и июне 2024 года, каждое из которых подчеркивало эволюцию этих схем возврата средств.
Сложные схемы мошенничества
Последнее предупреждение акцентирует внимание на том, насколько более сложными стали схемы — они используют реалистичный брендинг, вымышленные государственные структуры и манипулятивные тактики, чтобы убедить жертв, что помощь всего лишь на расстоянии платежа.
«Сообщение ФБР ясно: эти операции мошеннические с самого начала, и лучшая защита — это образование, скептицизм и быстрое сообщение о мошенничестве.»
ФБР подчеркивает, что это не случайные, разовые схемы. Это тщательно организованные мошенничества, которые выглядят и ощущаются как настоящие юридические услуги. Используя подмену, фальшивые связи и эмоциональную манипуляцию, мошенники используют доверие, которое люди инстинктивно испытывают к адвокатам и регуляторам.
Целевые группы и тактики
ФБР также отмечает, как эти мошеннические лица целенаправленно нацеливаются на уязвимые группы населения, особенно пожилых людей. Используя эмоциональный стресс и естественную срочность, которую жертвы чувствуют, чтобы вернуть украденные средства, мошенники могут заставить людей принимать поспешные и дорогостоящие решения.
Популярный трюк — выдавать себя за лицензированных адвокатов или устоявшиеся юридические фирмы, с официально выглядящими печатями, бланками и веб-сайтами. Многие идут дальше, ложно утверждая о партнерстве с государственными учреждениями США или иностранными регуляторами.
Признаки мошенничества
Запросы на оплату сами по себе являются еще одним признаком мошенничества. Жертвам часто говорят отправить средства в криптовалюте или даже через подарочные карты, несмотря на то, что правительство США не взимает плату за услуги правоохранительных органов.
Чтобы укрепить свою надежность, мошенники иногда демонстрируют точные знания о предыдущих транзакциях жертв. Они могут упоминать точные детали о денежных переводах или имена третьих лиц, создавая иллюзию, что у них есть доступ к внутренней информации.
Подход «нулевого доверия»
ФБР советует принять то, что они называют подходом «нулевого доверия» — никогда не предполагать, что непрошеное обращение является легитимным, и тщательно проверять каждое утверждение. Если с вами неожиданно связывается так называемая юридическая фирма, скептицизм должен быть стандартной позицией.
«Жертвы всегда должны требовать надлежащие полномочия. Легитимный адвокат должен быть в состоянии предоставить проверяемую лицензию на ведение юридической практики или без колебаний появиться на видеозвонке.»
Если эти шаги встречают сопротивление, это сильный индикатор того, что контакт является мошенническим. Любое утверждение о связи с правительством должно быть проверено непосредственно с соответствующим агентством.
Сообщение о мошенничестве
ФБР подчеркивает важность немедленного сообщения о мошенничестве. Раннее сообщение не только повышает шансы на остановку мошенников, но и помогает защитить других от попадания в ту же ловушку.
Если вы подозреваете или стали жертвой одной из этих схем, немедленно сообщите об этом в местный офис ФБР или на портал IC3 по адресу ic3.gov.
Заключение
ПСА ФБР от 13 августа 2025 года подчеркивает развивающуюся угрозу: мошеннические структуры, неправильно представляющие юридические услуги, чтобы вновь жертвовать людей, уже пострадавших от мошенничества с криптовалютой. Юридические профессионалы должны реагировать проактивно — вооружая себя и своих клиентов повышенным вниманием, отказом принимать непрошеные обращения и неуклонной проверкой полномочий.
Если вы или ваша фирма хотите разработать специализированные образовательные материалы, клиентские рекомендации или контрольные списки по соблюдению требований в свете этого предупреждения, мы готовы помочь. Эта статья изначально появилась на Kelman.law.
