Криптоактивы на Филиппинах: Новые требования к лицензированию
На Филиппинах поставщики услуг криптоактивов теперь обязаны получать лицензии и следовать строгим требованиям к раскрытию информации в рамках нового законодательства, признанного самым комплексным по цифровым активам в стране на сегодняшний день. Компании активных криптоуслуг (CASP), работающие на Филиппинах, должны зарегистрироваться как местные корпорации с минимальным уставным капиталом в 100 миллионов песо (примерно 1,8 миллиона долларов США). Новые правила, изначально опубликованные 30 мая в Меморандуме SEC Филиппин № 5, вступили в силу в четверг.
Обязанности для компаний
Компании обязаны поддерживать физические офисы, отделять активы клиентов от корпоративных и предоставлять регулярные операционные отчеты. Регулятор также предъявляет требования к документации по любому цифровому активу, выпущенному или обслуживаемому компаниями, чтобы обеспечить полное понимание особенностей актива, связанных рисков и его основного технологического обеспечения.
Мнение экспертов
Действия SEC стали «переломным моментом», который может создать «краткосрочные препятствия для соблюдения норм, особенно для небольших игроков», — отметил Натан Марасиган, партнер юридической фирмы MLaw Office, в интервью Decrypt.
Хотя это может оказаться правдой в ближайшей перспективе, по его словам, новые правила «в конечном итоге создадут основу для массового принятия криптовалют, установив регуляторный режим, где его прежде не было».
Рынок и его потенциальные сложности
Эти нормы охватывают огромный рынок, который затрагивает миллионы криптоинвесторов на Филиппинах с общим объемом около 107 миллиардов долларов. Однако новые требования могут усложнить технические условия для ведения криптоуслуг хотя бы в краткосрочной перспективе.
«Для местных компаний реализация новых правил CASP может создать значительные трудности», — сообщил Луис Буэнавентура, руководитель криптосектора финансового супераппликации GCash, в интервью Decrypt.
Некоторые требования SEC обязывают «данные клиентов и выполнение заказов» хранить «в пределах географических границ Филиппин», что подразумевает, что «облачные решения, такие как AWS или Azure, могут не приветствоваться», объяснил он. Это требование может затруднить международным игрокам возможность ведения бизнеса в стране без реорганизации своей технологической структуры.
Совместное регулирование и операционные требования
Согласно новым правилам, CASP будут регулироваться совместно SEC и Советом по противодействию отмыванию денег. Операционные требования включают системы мониторинга транзакций, процедуры «Знай своего клиента» (KYC) и квартальные отчеты о заседаниях совета и оценках рисков.
«Регулирование редко бывает идеальным с самого начала, но, пока регулирующий орган проявляет прогрессивный подход и открыт к уточнению рамок с течением времени, это сигнализирует о намерении Филиппин способствовать росту и развитию данного сектора», — подытожил Марасиган.
