Введение новых требований для криптобирж в Южной Корее
Финансовая служба Южной Кореи (FSC) требует от всех местных централизованных криптобирж внедрить автоматизированные пятиминутные проверки балансов между внутренними учетными записями и фактическими балансами кошельков до конца мая. Это решение было принято после инцидента с Bithumb, когда ошибочная дистрибуция около $40 миллиардов в Bitcoin выявила системные сбои в контроле.
Инцидент с Bithumb
Регуляторы обнаружили, что три из пяти крупнейших платформ страны все еще проводили 24-часовые проверки балансов, что оставляло пользователей подверженными незамеченным дефицитом. Представитель FSC заявил, что ведомство
«подготовило систему непрерывной сверки балансов, чтобы обеспечить немедленные действия в случае возникновения несоответствий»
, добавив, что пятиминутный интервал был установлен с учетом средних временных затрат на обработку и нагрузки на систему.
Последствия инцидента
Реформа последовала за февральским инцидентом, когда сотрудники Bithumb «неправильно ввели единицу как ‘Bitcoin'», отправив 2000 BTC на человека вместо запланированной денежной награды в 2000 вон, что привело к оценочному несоответствию в 62 триллиона вон (около $39.9 миллиардов). Позже Bithumb признала, что
«не смогла соблюсти основные принципы торговых платформ виртуальных активов: стабильность и целостность»
, извинившись перед клиентами и пообещав полное возмещение убытков, связанных с паническими распродажами.
Меры по улучшению контроля
Согласно последующим заявлениям Bithumb, биржа заморозила затронутые счета примерно через 20 минут и обязалась восстановить все клиентские балансы, включая 110% возмещение для тех, кто продавал во время обвала. В соответствии с директивой FSC биржи должны внедрить автоматизированные системы, которые постоянно сравнивают учетные активы клиентов с активами в горячих и холодных кошельках, фиксируют каждую проверку и автоматически останавливают торговлю при обнаружении значительных несоответствий.
Ужесточение правил и контроль
Требование о введении автоматических выключателей направлено на формализацию прерываний, которых многим платформам не хватало или которые они управляли вручную, что, по словам регуляторов, способствовало задержкам в ответах во время инцидента с Bithumb. Набор правил также ужесточает внешний контроль, повышая частоту бухгалтерских проверок с квартальных до ежемесячных и требуя от компаний раскрывать количество активов, хранящихся в каждом кошельке, а не единственный коэффициент покрытия.
Будущее регулирования криптовалют
Официальные лица планируют включить эти меры в более широкий законопроект о виртуальных активах, расширяя регуляторное давление, которое ранее сосредоточивалось на защите пользователей в случае несостоятельности бирж. FSC уже исследовала местные торговые сборы и практики кредитования в рамках усилий по снижению затрат и ограничению рисков для местных пользователей криптовалют.
Bithumb, в свою очередь, сообщила регуляторам, что полностью сотрудничает и обновит свои системы с «улучшенными процессами проверки активов, многоступенчатыми одобрениями платежей и внедрением системы защиты на основе ИИ для мониторинга аномальных транзакций круглосуточно».
