Введение
Быстрый рост криптоиндустрии создал огромные возможности для инноваций, но одновременно стал почвой для мошенничества с криптовалютой. Масштабы этого злонамеренного поведения особенно проявились в 2024 году, когда только в США потери от таких преступлений достигли рекордных 9,3 миллиарда долларов, увеличившись на 66% по сравнению с прошлым годом, когда сумма составила 5,6 миллиарда долларов.
Центр жалоб на интернет-преступления ФБР зарегистрировал почти 150 000 заявлений, связанных с криптовалютой, что указывает на системную угрозу для цифровых финансов. Весьма тревожной является демография пострадавших: люди старше 60 лет понесли наибольшие убытки, составившие 2,8 миллиарда долларов.
В то же время данные Chainalysis свидетельствуют, что северокорейские хакеры украли 1,34 миллиарда долларов с криптоплатформ в 2024 году, что составило 61% от всех украденных средств. Crystal, ведущая аналитическая платформа блокчейна, находится на передовой этой борьбы.
Психология манипуляции в криптовалюте
Мы поговорили с Навином Гуптой, генеральным директором Crystal с начала 2024 года, о сложных тактиках манипуляции, используемых в современном мошенничестве с криптовалютами.
Наш разговор показал, как мошенники используют основные аспекты человеческой психологии, почему одних технических решений недостаточно и что физические и юридические лица могут сделать, чтобы защитить себя.
Тактики мошенников
CN: На основании вашего опыта, какие наиболее распространенные психологические тактики используют мошенники для завоевания доверия жертв?
Гупта: Наиболее распространенные тактики связаны с ощущением срочности, авторитетом и близостью. Мошенники подделывают авторитетные фигуры, создавая иллюзию легитимности. Они используют эффект FOMO (страха упустить возможность), создавая временное давление.
Кроме того, они имитируют визуальную идентичность реальных платформ, используя доверие жертвы к брендам.
CN: Как мошенники используют личные отношения в современных схемах мошенничества с криптовалютами?
Гупта: Мы наблюдаем всплеск явления, которое мы называем «социальная инфильтрация». Нападающие устанавливают отношения на протяжении времени, иногда в течение нескольких недель, прежде чем предложить мошеннические инвестиции или фальшивый инструмент.
Эволюция тактик социальной инженерии
CN: Какие новые действия или эмоциональные триггеры используют нападающие в 2024–2025 годах?
Гупта: Мы наблюдаем все больше гиперперсонализированных атак. Мошенники настраивают сообщения, отражающие язык жертвы и ее историю. ИИ стал крайне разрушительным инструментом для мошенников, позволяя создавать убедительные образы и дипфейки. Исследования показывают, что ИИ делает мошенничество масштабируемым, что объясняет резкое увеличение как в сложности, так и в объеме.
Социальная инженерия с высокими ставками
CN: Можете рассказать о случае, когда жертва была манипулирована с использованием конфиденциальных персональных данных?
Гупта: В одном случае жертва получила фишинговое письмо, содержащее ссылку на адрес личного кошелька. Мошенники собрали данные из блокчейна и сопоставили их с утечками электронных писем.
Это делает фишинговое сообщение легитимным.
Формирование устойчивости к мошенничеству
CN: Какие инструменты должны использовать пользователи, чтобы выявить ранние признаки социальной инженерии или потенциальных мошенничеств?
Гупта: Мы рекомендуем использовать инструменты, анализирующие поведенческие аномалии, а также уделять внимание несоответствиям, таким как искаженные URL-адреса и неподходящий язык.
Но самое главное: ни один инструмент не заменит паузу и верификацию. Медленный подход безопаснее в криптовалюте.
Подборка лучших защит против мошенничества с криптовалютой
CN: Если бы вы могли внедрить один рефлекс в мозг каждого держателя криптовалюты, чтобы сделать его устойчивым к мошенничеству, что бы это было?
Гупта: Считайте каждое непрошенное сообщение потенциальной атакой. Это изменение мышления отсечет 80% векторов угроз.
О Навине Гупте
Навин Гупта является генеральным директором Crystal с начала 2024 года. Он опытный международный руководитель с более чем 23-летним опытом работы в Финтех.
Прежде чем присоединиться к Crystal, Навин занимал ключевые должности, включая вице-президента Citigroup, директора по развитию HSBC и управляющего директора Ripple.
