Криптобанк AMINA Bank AG и пилотный проект DLT
Криптобанк AMINA Bank AG, расположенный в Цуге, совместно с группой Crypto Finance и несколькими швейцарскими банковскими партнерами завершил пилотный проект, который демонстрирует, как технологии распределенного реестра (DLT) могут модернизировать традиционную финансовую инфраструктуру. Пилотный проект, проведенный на платформе Universal Ledger Google Cloud (GCUL), продемонстрировал почти мгновенные расчеты 24/7 для внутренних фиатных транзакций между учреждениями, регулируемыми в Швейцарии, при этом соблюдая те же стандарты соблюдения, безопасности и управления, которые ожидаются от коммерческих банков.
Банк объясняет, что внедрение DLT в рамках существующей банковской структуры показывает, как расчеты могут быть значительно ускорены без выпуска новых цифровых валют или изменения моделей надзора, сохраняя регуляторную стабильность и обеспечивая значительные инновации.
Швейцария как лидер в модернизации платежей
Швейцария становится ведущим центром для инфраструктуры платежей следующего поколения. Пилотный проект укрепляет эту позицию, демонстрируя, как программируемые деньги коммерческих банков (оптовые) могут быть использованы на GCUL для поддержки переводов между счетами в больших объемах. Для учреждений это открывает возможность снизить операционные трения, уменьшить затраты на финансирование и обеспечить современные клиентские услуги в сегментах розничного, корпоративного и институционального банковского обслуживания.
«GCUL от Google Cloud — это доказательство того, что инновации и стабильность не являются взаимоисключающими. С этим пилотом мы обеспечили почти мгновенные, соответствующие требованиям расчеты в рамках существующей банковской структуры… AMINA уникально позиционирована для масштабирования этого на глобальном уровне и демонстрации способности DLT трансформировать финансовую систему,» — сказал генеральный директор AMINA Bank Франц Бергмюллер.
Генеральный директор Crypto Finance Group Стейн Вандер Стратен добавил, что инициатива знаменует собой переломный момент для цифровых финансовых рынков: «В качестве Оператора валюты мы можем создать надежную основу для цифровых платежей и токенизированных активов. Это укрепляет роль Швейцарии как глобального лидера в цифровых финансах.»
Операционная архитектура: современные рельсы в рамках существующих структур
В пилоте группа Crypto Finance выступила в качестве назначенного Оператора валюты, привлекая участников и обеспечивая соблюдение правил транзакций. Расчеты и выполнение платежей осуществлялись непосредственно учреждениями на GCUL, в то время как их существующие процессы и регуляторные обязательства оставались неизменными. AMINA Bank и другие участники интегрировали GCUL на уровне основного банковского обслуживания, предоставляя избранным клиентам почти мгновенные расчеты и полную прозрачность — но без нарушения существующих операций по депозитам или кредитам.
Мэтт Реннер, CRO Google Cloud, объясняет значение облачной финансовой инфраструктуры: «Этот пилот демонстрирует, как передовые технологии могут облегчить почти мгновенные, безопасные, соответствующие требованиям платежи, которые работают в рамках регуляторных ожиданий.»
Масштабирование к трансграничным платежам и интеграции POS
Согласно банку, высокопроизводительная архитектура GCUL позволяет проводить непрерывные расчеты 24/7 для традиционных денег и токенизированных активов. Эта возможность позволяет банкам создавать новые финансовые продукты, строить программируемые платежные потоки и улучшать управление ликвидностью в реальном времени. Теперь, когда пилот завершен, следующая фаза сосредоточится на масштабировании платформы, привлечении дополнительных финансовых учреждений и переходе от контролируемого тестирования к живым операциям.
