Новые проверки для криптовалютных транзакций в Бразилии
Binance объявила о введении новых проверок для криптовалютных транзакций между странами, касающихся пользователей из Бразилии, начиная с 1 ноября. Теперь перед обработкой некоторых депозитов и выводов средств необходимо указывать цель транзакции и информацию о контрагенте. Эти изменения следуют за Резолюцией BCB № 521/2025, которая ввела международные переводы виртуальных активов в валютный режим Бразилии и создала новые обязательства по отчетности для поставщиков криптоуслуг.
Требования к пользователям
Требования касаются как физических, так и юридических лиц, использующих Binance в Бразилии, когда криптовалюта перемещается между резидентом Бразилии и нерезидентом. Перевод активов на собственный счет пользователя на зарубежной бирже считается международным переводом по этому правилу, в то время как переводы между двумя резидентами Бразилии не затрагиваются.
С 1 ноября бразильские пользователи, осуществляющие международные криптопереводы через Binance, должны будут предоставить цель транзакции и указать тип контрагента, получающего или отправляющего активы. Binance пояснила, что пользователи могут быть обязаны предоставить до трех видов информации. Первое — это цель перевода. Второе — идентификация контрагента как физического лица, компании, банка, биржи, инвестиционного фонда, некоммерческой организации или другой категории.
Корпоративные счета должны указать, принадлежит ли другая компания к той же экономической группе.
Коды целей берутся из классификаций, установленных Центральным банком Бразилии. Примеры включают переводы между собственными счетами, платежи за товары, ИТ-услуги, бизнес-услуги, пожертвования и международные поездки. Binance отметила, что выбранная категория должна соответствовать реальной причине транзакции, поскольку информация будет передана регулятору.
Категории и лимиты
Количество доступных категорий зависит от размера транзакции. Переводы на сумму до 50 000 долларов или эквивалент в другой валюте используют упрощенный список из 10 целей. Транзакции свыше 50 000 долларов требуют от пользователей выбора из полного списка из 96 классификаций. Порог в 50 000 долларов применяется к каждому переводу.
Резолюция 521 Бразилии требует отчетности по информации, включая дату транзакции, цель, поступление или вывод криптовалюты из страны, идентификацию клиента, тип и количество активов, стоимость в бразильских реалах, иностранного плательщика или получателя, страну и отношения с клиентом.
Процесс обработки транзакций
Binance не позволит подать запрос на международный вывод средств, пока не будет заполнен необходимый опросник. Для депозитов, поступающих из-за границы, биржа сообщила, что средства могут оставаться в ожидании, пока Binance ждет запрашиваемую информацию. В некоторых случаях транзакция может быть возвращена отправителю, если необходимые данные не предоставлены. Это требование применяется ко всем международным депозитам и выводам.
Пользователи API также охвачены, при этом Binance требует обновленных конечных точек, содержащих дополнительные регуляторные поля. Институциональные и VIP-клиенты получат отдельные технические инструкции.
Идентификация контрагентов
Пользователи, переводящие криптовалюту на счет, принадлежащий им на зарубежной бирже, должны идентифицировать себя как контрагента. Binance сообщила, что поле цели будет автоматически заполнено как перевод между счетами, принадлежащими одному и тому же лицу, оставляя клиенту подтвердить декларацию.
Переводы, касающиеся самохранилищ, принадлежащих клиенту Binance, получают другое обращение. Пользователи не обязаны указывать цель при перемещении активов в или из своего собственного кошелька, но они должны подтвердить право собственности. Binance все равно будет сообщать о транзакции в Центральный банк Бразилии в отдельной категории.
Дополнительные условия и ограничения
Бразильские правила накладывают еще одно условие на переводы, касающиеся иностранных контрагентов, которые не имеют разрешения на деятельность на валютном рынке Бразилии. Резолюция BCB № 277, измененная Резолюцией 521, ограничивает международный платеж или перевод виртуальных активов эквивалентом 100 000 долларов за транзакцию, когда контрагент не является учреждением, уполномоченным на валютном рынке Бразилии.
Правила Центрального банка требуют от бразильских поставщиков виртуальных активов, работающих с иностранной криптоуслугой, проверить, подлежит ли зарубежная компания эффективному надзору за соблюдением и поведением.
Заключение
Binance подчеркивает, что опросник по переводу в ноябре не является Крипто Правилом путешествий Бразилии. Биржа заявила, что требования Правила путешествий будут следовать другой поэтапной программе, с внутренними переводами, запланированными на внедрение в 2027 году и международными переводами в 2028 году.
Информация, собранная через новый опросник международных переводов, будет отправлена в Центральный банк Бразилии в ежемесячных регуляторных отчетах. Биржа не сообщила, что изменение 1 ноября остановит обычную торговлю или внутренние криптопереводы между резидентами Бразилии.
