AUSTRAC поручил Binance Australia назначить внешнего аудитора
AUSTRAC поручил Binance Australia назначить внешнего аудитора после выявления серьезных проблем с контролем за борьбой с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма на крупнейшей в мире криптобирже. Investbybit Pty Ltd, австралийское подразделение Binance, имеет 28 дней для назначения внешних аудиторов, которые будут рассмотрены и выбраны AUSTRAC после взаимодействия с регуляторами в приоритетном секторе.
Проблемы с соблюдением обязательств
Обмен не соответствует местным стандартам соблюдения обязательств. Обязательное требование к аудиту возникло из-за множества проблем с соблюдением, включая ограниченный объем независимого обзора Binance по сравнению с ее размером и предложениями бизнеса, высокий оборот кадров и отсутствие местных ресурсов и надзора со стороны старшего руководства.
Генеральный директор AUSTRAC Брендан Томас подчеркнул, что глобальные операторы должны понимать местные риски отмывания денег и финансирования терроризма, а не применять универсальные системы в разных юрисдикциях. «У бизнеса могут быть системы и процессы, которые применимы к нескольким юрисдикциям, но они должны соответствовать местным регуляторным требованиям. Системы должны адаптироваться к регуляторным требованиям, а не наоборот» — сказал он.
Кампания AUSTRAC по обеспечению соблюдения правил
Действия против Binance следуют за более широкой кампанией AUSTRAC по обеспечению соблюдения правил в криптоиндустрии, в рамках которой власти нацелились на 13 провайдеров денежных переводов и цифровых валют из-за проблем с соблюдением, одновременно расследуя 50 дополнительных провайдеров. Агентство отменило, приостановило и отказало в продлении лицензий девяти провайдерам, которые не выполнили обязательства по Закону о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Усиление контроля за криптовалютами
AUSTRAC усиливает национальную кампанию по обеспечению соблюдения правил в криптоиндустрии. Австралийские регуляторы значительно расширили контроль за криптовалютами через систематические действия по обеспечению соблюдения правил, нацеленные на несоответствующие биржи и сети отмывания денег. AUSTRAC создала рабочую группу по криптовалютам в декабре для решения нарушений со стороны операторов крипто-АТМ, выявив тревожные тенденции в подозрительной деятельности и транзакциях, связанных с мошенничеством.
Агентство связалось с 427 зарегистрированными провайдерами цифровых валют, которые, похоже, неактивны, предупредив, что они рискуют быть исключенными из реестра, если не отзовут свои заявки добровольно. Многие зарегистрированные платформы прекратили свою деятельность, но остаются в списке, что потенциально подвергает систему криминальной эксплуатации со стороны недобросовестных участников, стремящихся к легитимности.
Публичный реестр криптобирж
AUSTRAC планирует запустить публичный реестр, который позволит потребителям проверять, зарегистрированы ли криптобиржи официально и находятся ли под регуляторным контролем. Эта инициатива отвечает на растущие опасения по поводу того, что преступники используют легитимные регистрации для работы мошеннических платформ.
Кроме того, ASIC усилила контроль, закрывая в среднем 130 мошеннических веб-сайтов каждую неделю, отключая более 10 000 вредоносных платформ, включая 7 200 фальшивых инвестиционных сайтов и 1 500 фишинговых мошенничеств. Регулятор недавно получил одобрение Федерального суда на ликвидацию 95 компаний, связанных с международными схемами «пиг-бутчеринга», после получения почти 1 500 заявлений от жертв на общую сумму убытков в 35,8 миллиона долларов.
Штрафы и расследования
В процессе работы австралийская биржа Cointree получила штраф в размере 75 120 долларов за подачу отчетов о подозрительных операциях после юридических сроков, при этом AUSTRAC подчеркнула, что задержка в подаче замедляет усилия полиции по отслеживанию криминальных средств.
Сложные сети отмывания денег нацелены на конвертацию криптовалюты. Австралийские правоохранительные органы раскрыли сложные операции по отмыванию денег, использующие криптоплатформы для конвертации незаконных наличных в цифровые активы. В июне Объединенная группа по борьбе с организованной преступностью Квинсленда предъявила обвинения четырем людям по делу о схеме, которая переместила 190 миллионов долларов через охранную компанию на Золотом побережье, смешивая криминальные доходы с легитимным бизнес-доходом перед конвертацией в криптовалюту.
На самом деле, в начале этого месяца ASIC предъявила обвинения бывшему адвокату Димитриосу Подаридису вместе с тремя другими мужчинами за содействие инвестиционным мошенничествам, которые конвертировали средства жертв в криптовалюту с января по июль 2021 года. Схема использовала фальшивые сайты для сравнения инвестиций и профессиональную документацию, имитирующую крупных поставщиков финансовых услуг, чтобы убедить жертв внести средства перед переводом денег за границу.
Международные расследования
Аналогично, европейские регуляторы также рассматривают возможность наложения штрафов на OKX после того, как хакеры якобы отмыли 100 миллионов долларов украденных средств Bybit через его платформу Web3. Власти обсуждают, подпадают ли интегрированные услуги OKX под регламенты ЕС о рынках криптоактивов, некоторые рекомендуют аннулирование лицензий и ограничения на деятельность.
Шаблон обеспечения соблюдения правил распространяется на международный уровень, и Binance также сталкивается с расследованиями по отмыванию денег во Франции из-за предполагаемых нарушений законов о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Французские прокуроры утверждают, что биржа помогала систематическому отмыванию денег, связанному с наркоторговлей и налоговым мошенничеством по всей Европейской Союзе, хотя Binance отрицает эти обвинения.
