Bitcoin Depot усиливает меры по проверке удостоверений личности
Bitcoin Depot начнет проверять удостоверения личности клиентов каждый раз, когда они используют его банкоматы, уточняя свои процедуры соблюдения норм на фоне нарастающего давления со стороны государственных прокуроров. Этот шаг является «значительным достижением» в усилиях компании по предотвращению мошенничества и другой незаконной деятельности, заявила она в пресс-релизе.
Новые процедуры проверки
Внедрение этой политики началось в рамках поэтапного развертывания в начале этого месяца. Обязывая клиентов предоставлять удостоверения личности для каждой транзакции, компания стремится сократить случаи совместного использования аккаунтов, кражи личных данных и попыток захвата аккаунтов.
В октябре Bitcoin Depot начал требовать удостоверения личности от клиентов при первоначальном использовании своих услуг.
«Проверка удостоверения личности при каждой транзакции помогает нам выявлять паттерны, которые могут не проявляться во время регистрации,»
— сказал генеральный директор Скотт Бьюкенен в интервью Decrypt. «Bitcoin Depot очень серьезно относится к этому вопросу, поскольку мы продолжаем придавать первостепенное значение доверию и безопасности клиентов.»
Финансовые показатели и обвинения
Компания, управляющая 8,800 банкоматами в Северной Америке, увидела, как ее акции упали на 6.7% во вторник до $5.37, согласно Yahoo Finance. За последние шесть месяцев их акции упали на 80%.
Bitcoin Depot утверждает, что предоставляет более широкий доступ к цифровым активам, позволяя клиентам покупать Bitcoin за наличные через свои банкоматы. Однако государственные прокуроры в Массачусетсе и Айове утверждают, что компания сознательно получает прибыль от мошенничества против пожилых людей.
В 2025 году американцы потеряли $333 миллиона из-за мошенничества, связанного с крипто-банкоматами, согласно данным ФБР. В прошлом году отчет AARP показал, что 14 штатов приняли законы, нацеленные на крипто-банкоматы, при этом такие штаты, как Калифорния и Техас, ввели строгие ограничения на транзакции.
Мошенничество и правовые действия
Мошенники все чаще нацеливаются на пожилых людей, использующих Bitcoin-банкоматы, из-за необратимого характера транзакций в сети. Они часто обучают жертв отправлять им средства под предлогом «государственных выплат» или «технической поддержки», прежде чем исчезнуть.
В иске, поданном ранее в этом месяце, генеральный прокурор Массачусетса Андреа Кэмпбелл утверждала, что Bitcoin Depot сознательно способствовал крипто-мошенничеству,
«при этом убирая меры предосторожности против мошенничества и вводя в заблуждение инвесторов, чтобы набить свои карманы.»
В жалобе отмечается, что от клиентов требовалось предоставить только номер телефона при покупке небольших сумм Bitcoin до того, как Bitcoin Depot уточнил свою политику в октябре. Как и в иске, поданном генеральным прокурором Айовы против Bitcoin Depot в прошлом году, Кэмпбелл утверждала, что клиенты компании подвергаются скрытым наценкам.
Требования и судебные решения
Однако иск в Массачусетсе отличается тем, что он требует от суда заставить Bitcoin Depot адаптировать свой бизнес. В рамках иска Кэмпбелл запросила, чтобы Bitcoin Depot был запрещен принимать транзакции на сумму более $10,000 «без дополнительных шагов для предотвращения мошенничества», таких как задавание ряда вопросов для выявления рисков мошенничества и установление процесса возврата средств для жертв.
В прошлом году Верховный суд Айовы постановил, что Bitcoin Depot имеет право удерживать наличные, внесенные в его банкоматы, которые происходят от мошенничества. Это решение было основано на том факте, что клиенты должны подтвердить, что они владеют кошельком, получающим Bitcoin, чтобы завершить транзакции.
Тем не менее, компания согласилась вернуть средства жертвам мошенничества в Мэне в прошлом месяце после соглашения о компенсации в размере $1.9 миллиона с бюро защиты прав потребителей штата.
Хотя Bitcoin Depot работает с правоохранительными органами, чтобы помочь им потенциально идентифицировать мошенников, иногда может возникать путаница. Это включает случай в прошлом году, когда власти в Техасе вскрыли один из банкоматов компании с помощью электроинструментов в попытке вернуть средства.
