Урегулирование с NYDFS
Компания Block, Inc. согласилась на урегулирование в размере 40 миллионов долларов с Департаментом финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) за «значительные недостатки» в своей программе соблюдения норм в сфере борьбы с отмыванием денег. Об этом объявил регулятор Уолл-стрит в четверг.
Выявленные нарушения
Компания, возглавляемая Джеком Дорси, согласилась привлечь независимого контролера после выявленных нарушений правил Департамента, касающихся перевода денег и виртуальных валют. NYDFS установил, что Block не провела достаточно тщательной проверки клиентов и не внедрила адекватные системы, способные предотвращать отмывание денег и незаконную деятельность.
Уязвимость услуг Block
Услуги Block оказались «уязвимыми для криминальной эксплуатации», сообщили в NYDFS, подчеркивая, что «недостаточное внимание» со стороны Block к транзакциям в Bitcoin позволяло многим анонимным операциям избегать контроля.
«Функции соблюдения норм должны соответствовать росту и расширению компании», – отметила суперинтендант NYDFS Адриенн А. Харрис в своем заявлении.
Ситуация с Cash App
С момента получения так называемой BitLicense, Cash App от Block находится под регулированием NYDFS как бизнес, работающий с виртуальной валютой, с 2018 года. В прошлом году Cash App прекратил поддержку бесплатных одноранговых (P2P) Bitcoin-платежей, сосредоточив внимание на других криптовалютных услугах, которые становятся все более популярными среди пользователей.
