Мошенничество с криптовалютой: история Маргарет Локе
Вдова из Сан-Хосе, которая считала, что нашла нового романтического партнера в интернете, потеряла почти $1 миллион в мошенничестве с криптовалютой, известном как «pig-butchering». Она осознала это только после того, как спросила ChatGPT, имеет ли смысл инвестиционное предложение. По данным ABC7 News из Сан-Хосе, эта схема опустошила ее пенсионные счета и поставила под угрозу потерю дома.
Начало отношений
Женщина, Маргарет Локе, встретила мужчину, который назвался «Эдом», на Facebook в мае прошлого года. Их отношения быстро переместились в WhatsApp, где мужчина, утверждая, что он богатый бизнесмен, каждый день отправлял ей ласковые сообщения и призывал довериться ему. По мере углубления онлайн-отношений ежедневные проверки не прекращались.
«Он действительно был очень хорош ко мне, приветствовал меня каждое утро», — рассказала Локе ABC7 News. «Он каждый день отправлял мне сообщение «доброе утро» и говорил, что я ему нравлюсь».
Инвестиции в криптовалюту
Разговоры вскоре перешли к инвестициям в криптовалюту. Локе призналась, что у нее не было опыта торговли, но «Эд» направлял ее в процессе перевода средств на онлайн-счет, который якобы контролировал. По словам Локе, Эд показал ей скриншот приложения, на котором она якобы получала «большую прибыль за секунды», что является распространенной тактикой в схемах «pig-butchering», использующих поддельные результаты, чтобы убедить жертв, что их деньги растут.
Схема «pig-butchering»
Мошенничества «pig-butchering» — это долгосрочные схемы, в которых мошенники строят отношения с жертвой в течение недель или месяцев, прежде чем направить их на фальшивые инвестиционные платформы и опустошить их сбережения. В августе Meta сообщила, что удалила более 6,8 миллиона аккаунтов WhatsApp, связанных с мошенничеством «pig-butchering».
По мере развития мошенничества Локе отправила серию растущих переводов, начиная с $15,000, которые выросли до более чем $490,000 из ее IRA. В конечном итоге она взяла второй ипотечный кредит на сумму $300,000 и также перевела эти средства. В общей сложности она отправила почти $1 миллион на счета, контролируемые мошенниками. Когда ее предполагаемый крипто-счет внезапно «заморозился», «Эд» потребовал еще $1 миллион для разблокировки средств.
Обращение за помощью
В панике Локе описала ситуацию ChatGPT.
«ChatGPT сказал мне: „Нет, это мошенничество, лучше иди в полицейский участок“», — рассказала она ABC7.
Искусственный интеллект ответил, что схема соответствует известным мошенническим паттернам, что побудило ее столкнуться с мужчиной, которого она считала своим партнером, а затем обратиться в полицию. Позже следователи подтвердили, что она переводила деньги в банк в Малайзии, откуда их снимали мошенники.
Последствия мошенничества
«Почему я такая глупая? Я позволила ему обмануть себя!» — сказала Локе. «Я была действительно, действительно подавлена».
Дело Локе — это последний пример использования ChatGPT для разоблачения мошенников. На прошлой неделе IT-специалист из Дели сообщил, что он «кодировал атмосферу» веб-сайта, который позволил ему определить местоположение и фото потенциального мошенника. OpenAI не сразу ответила на запрос Decrypt о комментарии.
Статистика мошенничества
По данным Центра жалоб по интернет-преступлениям ФБР (IC3), в 2024 году было потеряно $9,3 миллиарда из-за онлайн-мошенничеств, нацеленных на американских пожилых граждан. Многие из этих мошенничеств происходили из Европы или стран Юго-Восточной Азии, где большие группы мошенников нацеливаются на международные жертвы. В сентябре Министерство финансов США наложило санкции на 19 организаций в Бирме и Камбодже, которые, по его словам, обманули американцев.
«Киберпреступная индустрия Юго-Восточной Азии угрожает не только благосостоянию и финансовой безопасности американцев, но и подвергает тысячи людей современному рабству», — заявил в своем заявлении Джон К. Херли, заместитель министра финансов по борьбе с терроризмом и финансовой разведке.
Федеральная торговая комиссия США и Комиссия по ценным бумагам и биржам предупреждают, что непрошеное «коучинг» по криптовалюте, начинающееся в рамках онлайн-отношений, является отличительной чертой мошенничеств в отношениях — долгосрочных мошенничеств, в которых мошенник строит эмоциональное доверие, прежде чем направить жертву на фальшивые инвестиции. Дело Локе следовало этой схеме, с нарастающим давлением на внесение все больших и больших сумм денег. Федеральные регуляторы предупреждают, что восстановление средств из-за границы в операциях «pig-butchering» крайне редко возможно, как только деньги покидают банковские каналы США, оставляя жертв, таких как Локе, с немногими возможностями для возмещения.
