Судебное разбирательство против Citibank
Citibank оказался в центре судебного разбирательства, инициированного самопровозглашенной жертвой романтического мошенничества, который утверждает, что банк проигнорировал тревожные сигналы, позволив мошенникам похитить 20 миллионов долларов. Иск был подан во вторник в федеральный суд Манхэттена. Истец, Майкл Зиделл, утверждает, что Citibank «закрыл глаза на свои законные обязанности и обязательства», когда позволил ему перевести миллионы долларов мошенникам, имеющим счета в банке.
Схема мошенничества
Зиделл сообщил, что он отправил 20 миллионов долларов мошенникам через десятки транзакций в нескольких банках, включая почти 4 миллиона долларов на счета, открытые в Citibank. В жалобе говорится, что эти транзакции были частью сложной схемы романтического мошенничества, известной как «порезка свиней», где мошенники используют фальшивую личность для создания романтических онлайн-отношений с жертвой, чтобы вовлечь их в мошенническую инвестиционную схему. Роман на Facebook привел к мошенническим инвестициям в NFT.
Начало мошенничества
Зиделл сообщил, что мошенничество началось в начале 2023 года, когда с ним связалась на Facebook «Кэролин Паркер», предполагаемая владелица бизнеса, с которой у него были «дружеские, социальные отношения, но позже он воспринял их как развивающиеся романтические». Через месяц после начала отношений Паркер предложила Зиделлу инвестировать в невзаимозаменяемые токены, утверждая, что сама заработала миллионы, занимаясь этим, и направила его на торговую платформу.
Переводы и исчезновение средств
Зиделл решил инвестировать в NFT и перевел средства на различные банковские счета, предоставленные ему торговой платформой. Ему объяснили, что несколько банков необходимы из-за большого объема клиентских депозитов. В течение следующих нескольких месяцев он осуществил 43 перевода на общую сумму более 20 миллионов долларов на различные банковские счета, но к концу апреля сайт платформы «вдруг исчез» вместе с его деньгами.
Обвинения против Citibank
Иск обвиняет Citibank в игнорировании предупреждающих знаков мошенничества. В жалобе утверждается, что банк обработал 12 переводов на общую сумму около 4 миллионов долларов, отправленных компании Guju Inc. Также банк обвиняется в игнорировании «красных флагов» на счетах Guju и в том, что «крупные, круглые суммы средств, среди прочего, должны были вызвать у банка необходимость расследовать подозрительную деятельность».
«[Citibank] не смог обеспечить адекватные меры безопасности, не смог обнаружить явно подозрительные транзакции и не смог контролировать счета, несмотря на то, что крупные, круглые суммы переводились на счета и с них от трастов и других лиц подозрительным образом», — говорится в жалобе.
Зиделл заявил, что Citibank способствовал и подстрекал предполагаемое мошенничество и обвинил банк в небрежности, утверждая, что у него «была обязанность проявлять должную осторожность при мониторинге подозрительных транзакций».
Масштаб проблемы романтического мошенничества
Cointelegraph обратился в Citibank за комментариями. Романтические мошенничества представляют собой многомиллиардную проблему. В прошлом году мошенники в сфере романтики украли более 5,5 миллиарда долларов в 200 000 идентифицированных случаях, согласно данным компании безопасности Cyvers. Chainalysis оценил, что все виды криптомошенничества в 2024 году украли около 9,9 миллиарда долларов, но эта сумма может вырасти до 12,4 миллиарда долларов, поскольку аналитическая компания выявляет больше криптокошельков, связанных с мошенниками. В начале этого месяца власти США сообщили, что уже изъяли 225 миллионов долларов, связанных с мошенничеством по схеме «порезка свиней» в этом году в операции, проведенной Секретной службой, что стало крупнейшим изъятием криптовалюты в истории агентства.
