Штраф на Coinbase Europe
Ирландский регулятор наложил штраф на Coinbase Europe в размере €21,5 млн после того, как проблемы с данными оставили €173 млрд в транзакциях без должного мониторинга. Это привело к необходимости компании покинуть Ирландию и переехать в Люксембург.
Причины штрафа
Центральный банк Ирландии оштрафовал Coinbase Europe за сбои в системах мониторинга транзакций, которые оставили около 30 миллионов транзакций без контроля в период с 2021 по 2022 год, согласно документам, опубликованным в ноябре 2025 года. Этот штраф стал четвертым по величине наказанием, когда-либо наложенным финансовым регулятором Ирландии.
Проблемы с мониторингом
Исполнительные действия сосредоточились на том, что регуляторы описали как сбой в системах соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег Coinbase Europe. Неподконтрольные транзакции составили 31% объема бизнеса компании в указанный период, что в сумме составило примерно €173 миллиарда, согласно данным Центрального банка.
Coinbase Europe передала мониторинг транзакций своей материнской компании в США, Coinbase Inc., которая управляла системой мониторинга транзакций (TMS), предназначенной для выявления подозрительной активности. Из-за проблем с конфигурацией данных пять из 21 сценария мониторинга высокого риска не работали должным образом с 23 апреля 2021 года по 29 апреля 2022 года, согласно документу соглашения.
Эти сбои оставались незамеченными Coinbase Europe в течение длительного времени.
Информация о проблемах
Европейскому филиалу впервые предоставили информацию о проблемах с TMS в феврале 2023 года, согласно соглашению. Старшие менеджеры Coinbase Europe узнали о потенциальном материальном влиянии проблемы только в мае 2023 года, когда Coinbase Inc. предоставила дополнительные детали о мерах по устранению недостатков, говорится в документе.
Процесс повторного мониторинга затронутых транзакций занял почти три года, согласно данным Центрального банка, который заявил, что эта задержка «подорвала эффективность» отчетов о подозрительных транзакциях, которые в конечном итоге были поданы.
Регистрация и надзор
Регистрация Coinbase Europe в качестве Поставщика Услуг Виртуальных Активов (VASP) в Центральном банке истечет в конце 2025 года, и компания прекратит свою деятельность в Ирландии, переехав в Люксембург. В сентябре 2022 года Coinbase Europe встретилась с представителями Центрального банка, чтобы обсудить свою заявку на VASP, и сообщила, что планы по решению накопившихся проблем с соблюдением требований находятся в разработке.
В ноябре 2022 года компания предоставила дополнительные гарантии в ответ на запросы о ходе выполнения. Центральный банк заявил, что эти гарантии были «уместны» для его решения о предоставлении регистрации VASP в декабре 2022 года.
Заключение
После уведомления о проблемах Центральный банк инициировал усиленный надзор и потребовал от Coinbase Europe значительных улучшений в ее системе борьбы с отмыванием денег и функции соблюдения требований, согласно соглашению. Документ соглашения отметил, что системы и контроль Coinbase Europe были «неэффективными для надзора за работой Coinbase Inc.» в указанный период.
Coinbase Europe с тех пор получила лицензию в Люксембурге через отдельный регуляторный процесс, согласно соглашению. Компания не сразу ответила на запросы о комментариях по поводу ирландских исполнительных действий. Центральный банк Ирландии отказался комментировать ситуацию, кроме опубликованного документа о соглашении.
