Запросы на информацию от правительственных органов
Coinbase получила 12,716 запросов на информацию от правительственных и правоохранительных органов в период с октября 2024 года по сентябрь 2025 года. Это на 19% больше по сравнению с предыдущим годом и является самым высоким показателем в истории биржи. Международные запросы составили 53% от общего числа, что также является новым рекордом. Франция возглавила список юрисдикций за пределами США с ростом спроса на данные клиентов на 111%.
Причины роста запросов
Рост запросов происходит на фоне расширения операций Coinbase более чем в 100 странах и усиленного регуляторного контроля после крупных нарушений соблюдения норм в Европе и серьезной утечки данных в начале этого года. Седьмой ежегодный отчет о прозрачности биржи, опубликованный главным юридическим директором Полом Гревалом, подчеркивает растущее глобальное давление на криптоплатформы в вопросах баланса между конфиденциальностью пользователей и юридическими обязательствами.
Статистика запросов по странам
Франция стимулирует международный спрос, в то время как США по-прежнему остаются крупнейшим источником запросов. За Соединенными Штатами следуют Германия, Великобритания, Франция, Испания и Австралия. Эти шесть стран в совокупности составили примерно 80% всех запросов правоохранительных органов в мире. Франция показала резкий рост среди крупных юрисдикций, увеличив количество запросов на 111% по сравнению с предыдущим отчетным периодом. Великобритания и Испания также продемонстрировали двузначный рост, увеличившись на 16% и 27% соответственно. Германия, Швеция и Южная Корея зафиксировали снижение, при этом запросы из Южной Кореи упали на 67%.
Влияние регуляторных штрафов
Растущий спрос на данные пользователей происходит на фоне регуляторных штрафов и внутренних нарушений безопасности, которые подорвали репутацию Coinbase в области соблюдения норм. В ноябре европейское подразделение биржи согласилось выплатить €21.5 миллиона Центральному банку Ирландии после того, как ошибки в кодировании оставили 31% транзакций, стоимостью более $202 миллиардов, без проверки на отмывание денег в период с 2021 по 2022 год.
Неисправность затронула пять из 21 сценария мониторинга транзакций, что вынудило Coinbase повторно проанализировать 185,000 транзакций и подать 2,700 отчетов о подозрительных транзакциях.
Всего год назад дочерняя компания Coinbase в Великобритании была оштрафована на £3.5 миллиона Управлением по финансовому поведению за регистрацию более 13,000 клиентов с высоким риском в нарушение добровольного ограничения, что способствовало переводам почти на $226 миллионов.
Кибератаки и утечки данных
В мае биржа раскрыла информацию о кибератаке, в результате которой были скомпрометированы личные данные как минимум 69,461 клиента, включая удостоверения личности, выданные государственными органами, и адреса электронной почты, после того как хакеры подкупили сотрудников службы поддержки. Утечка, о которой не было сообщено до того, как она была обнаружена, вызвала как минимум шесть коллективных исков и расследование Министерства юстиции.
Соблюдение норм и регуляторные изменения
Coinbase расширяет соблюдение норм, так как давление SEC ослабевает. Биржа подчеркнула в своем последнем отчете, что рассматривает каждый запрос индивидуально и стремится сократить чрезмерно широкие требования. Coinbase заявила, что стремится предоставлять анонимизированные или агрегированные данные, когда это возможно, вместо раскрытия информации о конкретных клиентах.
Запросы, полученные от правоохранительных органов, не всегда приводят к предоставлению данных, и компания утверждает, что не предоставляет правительствам прямого доступа к своим системам.
Отчет выходит на фоне того, что Coinbase получает выгоду от резкого изменения в регуляторной позиции США. В марте Комиссия по ценным бумагам и биржам согласилась прекратить многолетнее принудительное действие против биржи, которая обвиняла Coinbase в работе как незарегистрированной платформы для ценных бумаг.
