Штраф для Coinme за нарушение правил
Оператор крипто-АТМ Coinme, расположенный в Сиэтле, согласился выплатить штраф в размере 300 000 долларов за нарушение ежедневных лимитов транзакций для крипто-АТМ в Калифорнии. Согласно закону, введенному в прошлом году, Калифорния ограничивает транзакции в крипто-АТМ суммой в 1 000 долларов на клиента в день.
Кроме того, компания не предоставила обязательные раскрытия информации на квитанциях для клиентов в своих киосках, расположенных в продуктовых и удобных магазинах по всему штату, как сообщает Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI). Это первое принудительное действие DFPI в рамках Закона о цифровых финансовых активах штата.
В соответствии с согласительным приказом Coinme согласилась выплатить штраф, включая 51 700 долларов в качестве возмещения пожилому жителю Калифорнии, который заявил, что стал жертвой мошенничества. Это действие должно «послать сильный сигнал» операторам крипто-киосков о том, что штат «серьезно относится к требованиям к компаниям цифровых активов следовать правилам, которые помогают предотвратить мошенничество», — отметил KC Mohseni, комиссар DFPI.
Рост мошенничества с крипто-АТМ
Мошенничество с крипто-АТМ растет. Мошенники обманывают жертв, заставляя их покупать криптоактивы в АТМ и переводить средства непосредственно на кошельки мошенников, сообщает DFPI. Закон о цифровых финансовых активах был принят в 2023 году специально для решения этих рисков через регулирование операторов киосков.
В апреле ФБР сообщило о почти 11 000 жалоб и более 246 миллионов долларов убытков, связанных с мошенничеством с крипто-АТМ в 2024 году, что на 31% больше по сравнению с 2023 годом. Две трети жертв мошенничества были старше 60 лет.
Запрет крипто-АТМ в Вашингтоне
Крипто-АТМ запрещены в Вашингтоне. Второй по величине город Вашингтона, Спокан, пошел дальше и на прошлой неделе запретил крипто-АТМ. Эта мера была введена для защиты граждан от мошенничества и отмывания денег.
Местная полиция утверждает, что средства, внесенные в крипто-киоски, в конечном итоге оказывались «в таких местах, как Китай, Северная Корея и Россия».
Австралийская операция по борьбе с мошенничеством
Между тем, австралийская федеральная полиция сообщила в среду, что они связались с более чем 90 гражданами в рамках борьбы с преступным использованием крипто-АТМ, включая жертв мошенничества и подозреваемых правонарушителей. В Техасе шериф округа на прошлой неделе использовал инструмент для резки электричества, чтобы отключить местный крипто-киоск после того, как семья, как сообщается, стала жертвой мошенничества на сумму 25 000 долларов.
