Финансовый контрольный орган Великобритании осуждает ICB
Финансовый контрольный орган Великобритании (FCA) осудил Институт сертифицированных бухгалтеров (ICB) за серьезные недостатки в его надзоре за борьбой с отмыванием денег (AML). ICB является профессиональным органом, ответственным за контроль соблюдения норм AML более чем 3000 бухгалтеров в соответствии с Регламентом по борьбе с отмыванием денег 2017 года.
Нарушения и риски
С января 2022 года по июль 2023 года ICB нарушил ключевые нормы AML, касающиеся его роли в качестве AML-надзора, что увеличило риски финансовых преступлений среди его членов.
ICB не принял адекватного риск-ориентированного подхода к своим надзорным функциям и не осуществлял эффективный мониторинг своих членов. Наиболее серьезные нарушения были вызваны или усугублены решением ICB приостановить все проверки — как на месте, так и виртуальные — на девять месяцев. В этот период способность ICB проверять соблюдение норм AML его членами была серьезно подорвана, что подвергло сектор большим рискам отмывания денег.
Заявление FCA
Тереза Чамберс, совместный исполнительный директор по правоприменению и надзору за рынком в FCA, отметила: «Правила по борьбе с отмыванием денег предотвращают использование финансовой системы преступниками и помогают защищать людей, бизнес и доверие к рынку в целом. Сильный надзор за AML важен, потому что он обеспечивает работу этих защитных мер на практике.»
Будущее надзора
Этот случай демонстрирует, что FCA готова принимать меры по принуждению к ответственности профессиональных органов, когда их надзор за организациями-членами не соответствует высоким стандартам, которые мы ожидаем. Правительство недавно объявило о запланированных реформах, чтобы сделать FCA единым надзорным органом для профессиональных услуг, с целью обеспечить более эффективный подход к борьбе с незаконными финансами. Эти реформы потребуют времени для реализации. В промежутке OPBAS продолжит работать с профессиональными органами, чтобы обеспечить соблюдение норм AML.
