Уведомление FinCEN о киосках конвертируемой виртуальной валюты
ВАШИНГТОН — Сегодня Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) выпустила уведомление, призывающее финансовые учреждения быть бдительными в выявлении и сообщении о подозрительной деятельности, связанной с киосками конвертируемой виртуальной валюты (CVC).
Риски и мошенничество
Хотя киоски CVC могут быть простым и удобным способом для потребителей получить доступ к CVC, они также используются мошенниками и другими незаконными лицами. Риск незаконной деятельности возрастает, если операторы киосков CVC не выполняют свои обязательства в соответствии с Законом о банковской тайне (BSA).
«Преступники неустанно пытаются украсть деньги у жертв и научились использовать инновационные технологии, такие как киоски CVC,» — сказала директор FinCEN Андреа Гаки.
«Соединенные Штаты стремятся защитить экосистему цифровых активов для законных бизнесов и потребителей, и финансовые учреждения играют критически важную роль в этом усилии. Это уведомление поддерживает продолжаемую миссию Министерства финансов по борьбе с мошенничеством и другой незаконной деятельностью.»
Типологии незаконной деятельности
Незаконная деятельность, связанная с киосками CVC, включает мошенничество, определенные виды киберпреступлений и деятельность наркоторговых организаций, которые являются тремя из национальных приоритетов FinCEN в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Уведомление предоставляет обзор типологий, связанных с незаконной деятельностью, связанной с киосками CVC. В частности, оно подчеркивает рост мошеннических платежей, осуществляемых через киоски CVC, включая мошенничество с технической и клиентской поддержкой, а также мошенничество с банковскими картами. Некоторые из этих мошенничеств непропорционально затрагивают пожилых людей.
Обязанности финансовых учреждений
Уведомление выделяет индикаторы тревожных сигналов и напоминает финансовым учреждениям об их обязательствах по отчетности в соответствии с BSA. Вопросы относительно содержания этого уведомления следует направлять в Регуляторный отдел FinCEN, отправив запрос на www.fincen.gov/contact.
Полное уведомление доступно онлайн по адресу FIN-2025-NTC1.
