Общее содержание
ВАШИНГТОН — Сегодня Сеть по контролю за финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) опубликовала заключение и уведомление о предложении нового правила (NPRM) согласно Разделу 311 Закона USA PATRIOT. В документе группа Huione, основанная в Камбодже, определяется как финансовое учреждение, представляющее значительную угрозу в контексте отмывания денег, и предлагается ограничить ее доступ к финансовой системе США.
Деятельность группы Huione
Группа Huione функционирует как ключевой элемент в цепочке отмывания средств, полученных от кибер-краж, совершаемых Корейской Народно-Демократической Республикой (КНДР), а также от преступных транснациональных организаций (TCO) в Юго-Восточной Азии, осуществляющих инвестиционные мошенничества с конвертируемой виртуальной валютой (CVC), известные как схемы «pig butchering», и другие виды мошенничества с CVC.
Учитывая риски, связанные с отмыванием денег, FinCEN предлагает запретить финансовым учреждениям США открывать или поддерживать корреспондентские или расчетные счета для группы Huione.
«Группа Huione стала излюбленным рынком для злонамеренных кибер-актеров, таких как КНДР, и криминальных синдикатов, которые украли миллиарды долларов у обычных американцев», — сказал министр финансов Скотт Бессент.
«Предложенные меры прервут доступ группы Huione к корреспондентскому банкингу, что ослабит способность этих групп отмывать свои незаконно нажитые средства. Министерство финансов продолжит противодействовать любым попыткам злонамеренных кибер-актеров извлекать прибыль из своих преступных схем.»
Сеть компаний Huione
Как указано в NPRM, группа Huione на протяжении многих лет отмывает средства, полученные от мошенничеств с CVC, включая инвестиционные схемы и кражи. Группа создала сеть компаний, каждая из которых выполняет свою роль в реализуемом бизнесе по отмыванию денег:
- Huione Pay PLC — учреждение для платежных услуг;
- Huione Crypto — поставщик услуг виртуальных активов (VASP);
- Haowang Guarantee — онлайн-рынок, предлагающий незаконные товары и услуги.
Эта сеть предоставляет разнообразные услуги, от онлайн-рынков, продающих товары для осуществления кибермошенничества, до платежных услуг в фиатной валюте и CVC, часто используемых для отмывания денег, а также недавно разработанного стейблкоина.
Финансовые претензии и расследование
Расследование FinCEN показало, что с августа 2021 года по январь 2025 года группа Huione отмыла как минимум 4 миллиарда долларов незаконных средств. Из этой суммы, по данным FinCEN, группа отмыла не менее 37 миллионов долларов CVC, полученных от кибер-краж, связанных с КНДР, 36 миллионов долларов от инвестиционных схем, а также 300 миллионов долларов CVC от других кибермошенничеств.
Проблемы с соблюдением правил AML/KYC
Риски, связанные с ассоциацией Huione с незаконными акторами и транзакциями, отягощены недостатками в политике и процедурах противодействия отмыванию денег (AML) и идентификации клиентов (KYC) среди компонент группы. Несмотря на имеющуюся информацию о использовании различных услуг Huione TCO для мошеннической деятельностью, ни один из трех компонентов группы не представил политику AML/KYC.
Даже сама группа Huione признала эту проблему, отметив, что ее возможности KYC были крайне недостаточными, что стало очевидным, когда она не смогла определить, что один из ее компонентов косвенно получил средства от кибер-краж, связанных с КНДР.
Подача комментариев
NPRM, выпущенное в Федеральный регистр, доступно для ознакомления здесь. Письменные комментарии к NPRM могут быть поданы в течение 30 дней с момента публикации документа в Федеральном регистре.
