Новый продукт Quantexa для борьбы с криптопреступностью
Компания Quantexa, занимающаяся разработкой программного обеспечения для анализа данных, в среду представила новый продукт, предназначенный для помощи небольшим финансовым учреждениям в борьбе с преступностью, связанной с криптовалютами, в США.
Облачное решение по борьбе с отмыванием денег
Лондонская компания теперь предлагает облачное решение по борьбе с отмыванием денег (AML) через платформу Microsoft, которое, по словам пресс-релиза, «разработано специально для средних и местных банков США».
Quantexa утверждает, что новый продукт позволяет командам, занимающимся расследованием финансовых преступлений, принимать более быстрые решения с меньшими затратами, сохраняя при этом высокую точность. При этом банки подлежат одинаковым стандартам соблюдения норм по всей территории США, независимо от имеющихся у них ресурсов.
Снижение количества ложных срабатываний
Продукт, названный Cloud AML, также направлен на снижение количества «ложных срабатываний». Опрос, проведенный компанией ранее в этом месяце, показал, что 36% специалистов по AML считают, что цифровые активы окажут наибольшее влияние на индустрию AML в течение следующих пяти лет.
Дебют продукта и новые возможности
Дебют продукта состоялся после принятия законодательства о стабильных монетах в США этим летом, которое, как ожидается, откроет новые возможности для конкуренции со стороны таких компаний, как Bank of America и Citigroup. С введением федеральных правил стабильные монеты, вероятно, станут более распространенными.
Мнение эксперта
Некоторые банки принимают прогрессивный подход к своим продуктам, однако большинство из них больше беспокоит возможность мониторинга притока и оттока средств в контексте финансовой преступности, отметил Крис Багналл, руководитель решений по финансовым преступлениям Quantexa в Северной Америке, в интервью Decrypt.
«Они просто пытаются найти способ это контролировать, и это, в общем-то, всё,» — сказал он. «Только самые инновационные банки, которых в этой сфере немного, сосредоточены на том, чтобы сделать это бизнесом.»
Риски, связанные с криптовалютами
Банки могут видеть, что клиент получил или отправил деньги с криптовалютной биржи, но откуда пришли средства за пределами этого, может оставаться слепой зоной, добавил Багналл. Если стабильные монеты станут более распространенными в повседневных платежах, то поставщики инфраструктуры также могут стать общими точками соприкосновения, поскольку средства будут перемещаться между цифровыми и традиционными путями.
В некотором смысле стабильные монеты побуждают банки более комплексно оценивать свои риски, связанные с криптовалютами, отметил Багналл. Ранее банки знали, во что они ввязываются, если к ним обращалась крипто-ориентированная компания, но те же факторы могут применяться и к отдельным лицам.
