Velox Clearing LLC: Санкции SEC за Нарушения Комплаенса

СОЕДИНЕННЫЕ ШТАТЫ АМЕРИКИ

Перед КоМИССИЕЙ ПО ЦЕННЫМ БУМАГАМ И БИРЖАМ

ЗАКОН О ЦЕННЫХ БУМАГАХ 1934 ГОДА

Релиз № 102769 / 4 апреля 2025 года

АДМИНИСТРАТИВНОЕ ПРОИЗВОДСТВО

Номер файла 3-22469

По делу VELOX CLEARING LLC

Ответчик.

ПРИКАЗ О НАЧАЛЕ АДМИНИСТРАТИВНЫХ И ПРОЦЕССОВ С ОСТАНОВЛЕНИЕМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

В СООТВЕТСТВИИ С ПОДРАЗДЕЛАМИ 15(b) И 21C
ЗАКОНА О ЦЕННЫХ БУМАГАХ 1934 ГОДА,

ВЫРАЖЕНИЕ ЗАКЛЮЧЕНИЙ И НАЛОЖЕНИЕ КОРРЕКТИРУЮЩИХ САНКЦИЙ И ПРИКАЗ О ПРИОСТАНОВЛЕНИИ

I.

Комиссия по ценным бумагам и биржам («Комиссия») считает уместным и в общественных интересах начать публичные административные процессы и процессы с приостановлением деятельности в соответствии с Подразделами 15(b) и 21C Закона о ценным бумагам 1934 года («Закон о биржах») против Velox Clearing LLC («Ответчик» или «Velox»).

II.

В преддверии начала этих процессов, Ответчик представил Предложение о регулировании («Предложение»), которое Комиссия решила принять. Исключительно для целей этих процессов и любых других дел, инициируемых от имени Комиссии, Ответчик соглашается на вступление в силу этого Приказа о Начале административного и приостановления деятельности в соответствии с Подразделами 15(b) и 21C Закона о ценных бумагах 1934 года, выражающего выводы и накладывающего коррективные санкции и приказ о приостановлении деятельности («Приказ»), как указано ниже.

III.

На основании этого Приказа и Предложения Ответчика, Комиссия считает, что:

1. Dанное дело касается неисполнения Velox обязательств по подаче отчетов о подозрительной деятельности («SAR») в соответствии с Разделом 17(a) Закона о биржах и Правилом 17a-8.

2. С июля 2019 года по декабрь 2022 года («Соответствующий период») Velox, зарегистрированный брокер-дилер, действовал как клиринговый брокер для иностранных контрагентов-вводящих брокеров, совершающих сделки через омнибусные счета («Иностранные контрагенты»). В течение Соответствующего периода Velox имел омнибусные счета для четырех иностранных контрагентов, зарегистрированных в регуляторе ценных бумаг Гонконга, но не зарегистрированных в Комиссии. Один из этих контрагентов, который обеспечивал основную часть доходов Velox, был аффилированным лицом — Аффилированным Лицом A.

3. Несмотря на запланированные клиринговые операции с ценными бумагами Иностранных Контрагентов, Velox не разумно разработал и не адекватно внедрил свои политики и процедуры по противодействию отмыванию денег («AML WSPs») для управления рисками, связанными с его бизнесом. В течение Соответствующего периода Velox не смог идентифицировать множество красных флажков и не рассмотрел определенное поведение, как требовалось его AML WSPs. Более того, AML WSPs не включали указанные в публичных регуляторных указаниях красные флажки, которые могли свидетельствовать о потенциально подозрительной деятельности. Из-за недостатков в дизайне и реализации AML WSPs и неумения вовремя выявлять и проверять красные флажки, Velox не подал не менее 218 SAR на транзакции, которые он должен был заподозрить в том, что они связаны с финансами, полученными от незаконной деятельности, или ведутся с целью скрыть финансовые операции, полученные от незаконной деятельности, как часть плана нарушения какого-либо федерального закона или регулирования. В результате, Velox умышленно нарушил Раздел 17(a) Закона о биржах и Правило 17a-8.

Ответчик

1. Velox является зарегистрированным брокер-дилером с Комиссией с мая 2018 года, зарегистрирована в Неваде как общество с ограниченной ответственностью и имеет свое главное место работы в Анахаиме, штат Калифорния. Фирма предоставляет клиринговые услуги преимущественно иностранным, а в меньшей степени внутренним брокер-дилерам.

2. Другие соответствующие лица: Аффилированное Лицо A — это вводящий брокер-дилер, расположенный в Гонконге, имеющем лицензию Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга. Через свои клиринговые отношения с Velox оно предоставляет своим клиентам доступ к рынкам капитала США.

Предыстория

1. Закон о банковской тайне («BSA») и правила, реализуемые Службой финансовых преступлений Министерства финансов США («FinCEN»), требуют от брокер-дилеров подачи SAR в FinCEN для отчетности о транзакциях (или паттернах транзакций), проводимых или пытаемых брокер-дилером на сумму не менее 5,000 долларов, о которых брокер-дилер знает, подозревает или имеет основания подозревать, что они связаны с финансами, полученными от незаконной деятельности, или предназначены для скрытия таких средств, или уклонения от любого требования к отчетности.

2. Чтобы привлечь брокер-дилера к ответственности за неисполнение подачи SAR, брокер-дилер должен знать, подозревать или иметь основания подозревать, что транзакция подпадает под одну из категорий подозрительной деятельности. Финансовая отрасль регулирования («FINRA») и FinCEN также обладают регуляторными указаниями, подчеркивающими красные флажки, связанные с акциями за копейки.

3. BSA и его регулирующие правила требуют подачи SAR не позднее 30 дней после даты первоначального обнаружения брокер-дилером фактов, которые могут служить основанием для подачи SAR.

4. Правило 17a-8 Закона о биржах требует от брокер-дилеров, зарегистрированных в Комиссии, соблюдать требования о отчетности, ведении записей и хранении информации, предусмотренные BSA. Невыполнение подачи SAR является нарушением Закона о биржах и Правила 17a-8.

Факты

1. Velox приняла AML WSPs, предназначенные для управления рисками AML, которые были действительными в течение Соответствующего периода. Однако их внедрение было недостаточным и не соответствовало требованиям, предусмотренным Правилом SAR.

2. В течение Соответствующего периода Velox не проводил необходимых проверок по своим AML WSPs, что приводило к тому, что компания пропустила не менее 218 SAR на подозрительную активность.

3. Velox не имел должного контроля со стороны должностных лиц и не использовал электронные отчеты, как было указано в их AML WSPs.

4. Таким образом, Velox нарушил требования к своей отчетности, ведя к конфликту с законом и привлекло внимание со стороны Комиссии.

5. В результате описанной выше деятельности, несмотря на наличие рисков, Velox умышленно нарушил Закон о биржах и Правило 17a-8.

Обязательства

1. Ответчик взял на себя обязательства, включая подписания контракта с независимым консультантом для обзора программы соблюдения требований AML и внедрения рекомендаций.

2. Ответчик согласился заплатить штраф в размере 500,000 долларов США, а также NAL должностные меры во избежание дальнейших нарушений.