Введение в изменения криптоиндустрии
Криптоиндустрия, по словам Джеймса Смита, соучредителя компании Elliptic, специализирующейся на соблюдении регуляторных стандартов в области криптографии, за последние годы претерпела значительные изменения в направлении соблюдения норм.
«В ранние дни лишь немногие компании серьезно относились к соблюдению норм», — отметил Смит в интервью Cointelegraph на мероприятии Token2049.
«Coinbase был нашим первым клиентом, и они с самого начала определили свою стратегию таким образом. Однако для большинства других это не было приоритетом». Ситуация начала меняться, когда регуляторы, включая власти штата Нью-Йорк, стали проявлять более активный интерес к криптоиндустрии. Влияние традиционных финансовых учреждений, таких как Fidelity и DBS Bank, также сыграло свою роль, поскольку они вошли в эту область с установленными стандартами соблюдения норм, характерными для традиционных финансовых услуг. Например, Fidelity представила свои первые криптоуслуги для клиентов в 2019 году, в то время как азиатский гигант DBS запустил цифровую биржу для аккредитованных и институциональных инвесторов в 2020 году.
«За последние пару лет мы стали свидетелями больших изменений. Теперь все международные биржи обращают внимание на соблюдение норм, так как стремятся стать частью глобальной экосистемы», — подчеркнул Смит.
Вопросы соблюдения норм после хакерской атаки на Bybit
Криптобиржи и пиринговые протоколы остаются ключевыми целями для соблюдения норм в отрасли. Для регулирующих органов эти компании рассматриваются как критические узлы, в которых реализуются меры по борьбе с отмыванием денег и прочими финансовыми контролями.
В то же время они часто становятся целью сложных хакерских атак и операций по отмыванию денег, как это было продемонстрировано тактиками группы Lazarus. Последний пример — хакерская атака на Bybit, в которой была задействована группа Lazarus, осуществившая сложную схему отмывания денег для перенаправления средств. Хакеры быстро обменяли токены с низкой ликвидностью на Ether, а затем обменяли их на Bitcoin, используя децентрализованные биржи без процедуры KYC (Know Your Customer).
«Они использовали некоторые биржи без KYC, которые, вероятно, вообще не должны существовать, а также децентрализованные протоколы с высокой ликвидностью, что позволило им получить Bitcoin», — сказал Смит, добавив, что «мы, как отрасль, делаем это слишком простым».
Смит также подчеркнул, что даже после того, как компании отметили средства как украденные, пользователи продолжали торговать ими через децентрализованные платформы.
«Почему было доступно так много ликвидности для помощи в отмывании этих денег?» — спросил он, утверждая, что те, кто предоставляет ликвидность этим протоколам, должны проходить базовые проверки источника и назначения средств.
«Идите и посмотрите, кто зарабатывает деньги. Это и есть первое место, с которого следует начать вводить какие-либо контролы».
