Криптовалюта как угроза финансовым преступлениям
Финансовая разведывательная служба Австралии объявила криптовалюту главной угрозой в своей борьбе с финансовыми преступлениями. В среду она представила приоритеты регулирования, которые обозначают «самую амбициозную реформу законов Австралии по борьбе с отмыванием денег за последнее поколение».
Приоритеты регулирования
Генеральный директор Австралийского центра отчетов и анализа транзакций Брендан Томас заявил, что агентство будет приоритизировать принуждение в тех областях, где «риск вреда наибольший», выделяя цифровые валютные биржи и поставщиков виртуальных активов, способствующих мгновенным глобальным переводам.
«Этот год отмечает сдвиг в регулировании – от подхода, сосредоточенного на соблюдении норм, к тому, который акцентирует внимание на существенных рисках и вреде,» — отметил Томас в своем заявлении.
Расширение регуляторной сети
Расширенная регуляторная сеть охватит примерно 80,000 новых предприятий в так называемых отраслях «транша 2», включая агентов по недвижимости, юристов, нотариусов, бухгалтеров, поставщиков услуг доверительных фондов и компаний, а также торговцев драгоценными металлами и камнями. Текущие отчетные организации столкнутся с новыми обязательствами с 31 марта 2026 года, в то время как предприятия транша 2 должны будут соответствовать требованиям к 1 июля 2026 года.
Проблемы и ожидания
Цифровые валюты стали особенно важной проблемой для регуляторов из-за их трансграничных возможностей, по словам Томаса. Лидеры отрасли приветствовали увеличение ясности в регулировании, хотя остаются опасения по поводу сроков реализации и доступа к традиционным банковским услугам для компаний цифровых активов.
«Режим цифровых активов Министерства финансов приближается, но скорость имеет значение,» — ранее сказала генеральный директор OKX Australia Кейт Купер в интервью Decrypt.
«Четкие правила разблокируют капитал и уверенность,» добавила она, указывая на ясность лицензирования и проблемы с дебанкингом как ключевые барьеры для принятия цифровых финансов.
Позитивные изменения в регулировании
Тем не менее, некоторые эксперты отрасли рассматривают эволюцию регулирования в положительном свете. Манхар Гареграт, руководитель страны для Индии и глобальных партнерств на платформе хранения цифровых активов Liminal, отметил:
«Австралия в значительной степени была про-крипто и цифровыми активами. Как и со всеми новыми технологиями, существуют определенные риски и с цифровыми активами, но Австралия стремится справиться с этими рисками напрямую и очень вероятно будет работать вместе с отраслью, чтобы смягчить эти риски, а не стремиться ограничить или остановить бизнес-активность.»
Регуляторный толчок и новые инициативы
Регуляторный толчок происходит на фоне значительных событий в секторе цифровых активов Австралии. В мае правительство назначило Эндрю Чарлтона помощником министра науки, технологий и цифровой экономики, чтобы помочь закрепить повестку регулирования цифровых активов.
Тем временем Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям недавно одобрила 14 компаний для пилотного проекта реальных денежных транзакций с использованием цифровой валюты центрального банка и стейблкоинов в проекте Acacia, тестирование которого продлится шесть месяцев, а результаты будут опубликованы в первом квартале 2026 года.
