Новые правила для криптовалютных банкоматов в Австралии
Национальное финансовое разведывательное агентство Австралии, Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC), ввело новые операционные правила и ограничения на транзакции для операторов криптовалютных банкоматов. Этот шаг был предпринят в связи с ростом числа мошеннических схем, осуществляемых через такие киоски, о чем сообщила федеральная полиция.
AUSTRAC установил лимит в 5,000 австралийских долларов (3,250 долларов США) на наличные депозиты и снятие средств в крипто-банкоматах, а также ввел требования к предупреждающим знакам о мошенничестве, улучшенному мониторингу транзакций и строгим обязательствам по проверке клиентов. Эти меры были объявлены в пресс-релизе 3 июня.
Ожидания и сотрудничество с правоохранительными органами
В настоящее время эти лимиты применимы только к операторам крипто-банкоматов, однако AUSTRAC ожидает, что криптовалютные биржи в Австралии могут рассмотреть возможность введения аналогичных ограничений, если они принимают наличные для крипто-транзакций.
Генеральный директор AUSTRAC Брэндан Томас подчеркнул, что новые правила являются временными и будут пересматриваться и корректироваться по мере необходимости. Агентство сотрудничает с органами правопорядка и операторами банкоматов для решения вопросов подозрительной активности.
Защита граждан от мошенничества
«Новые меры направлены на защиту граждан от мошенничества, отпугивая преступников от использования крипто-банкоматов и защищая бизнес от криминальной эксплуатации»
Томас также подчеркнул важность соблюдения сектора минимальных стандартов для снижения неправомерного использования крипто-банкоматов.
Статистика и исследования
Инициатива была вызвана расследованием специальной группы AUSTRAC, которая проанализировала данные девяти крупных криптотехнических поставщиков. Результаты показали, что большинство пользователей старше 50 лет составляют почти 72% всех транзакций по объему. Крипто-банкоматы становятся все более распространенными в таких местах, как автозаправочные станции, магазины и продуктовые лавки.
Специальная группа была создана в сентябре прошлого года для оценки соответствия крипто-банкоматов адекватным мерам по предотвращению отмывания денег и борьбе с финансированием терроризма.
Озабоченность по поводу пожилых пользователей
Томас выразил озабоченность по поводу чрезмерного представительства пожилых людей, использующих наличные для покупки криптовалюты, и отметил, что многие пользователи в возрасте от 60 до 70 лет становятся жертвами мошеннических действий.
Факты о мошенничестве
Австралийская федеральная полиция (AFP) сообщила 3 июня, что национальная система онлайн-отчетности о киберпреступлениях ReportCyber получила 150 уникальных отчетов о мошенничествах с участием крипто-банкоматов с января 2024 года по январь 2025 года. Общие убытки превысили 3,1 миллиона австралийских долларов (2 миллиона долларов США), и AFP полагает, что это только начало.
Командующий AFP Грэм Маршалл подчеркнул, что многие жертвы не осознают, что стали жертвами мошенничества, не знают, как сообщить об этом, или чувствуют себя неловко из-за произошедшего. Он призвал людей делиться своими историями, чтобы повысить осведомленность и предотвратить попадание других в подобные ситуации.
Рост крипторынка в Австралии
Крипторынок Австралии изначально развивался медленно, но значительно вырос к концу 2022 года, когда на рынок вышли частные компании. В настоящее время страна занимает третье место по количеству крипто-банкоматов, их число составляет 1,819 согласно данным Coin ATM Radar, в то время как в августе 2022 года их было всего 67. Ведущими провайдерами являются Localcoin с 753 банкоматами, Coinflip с 700 и Bitcoin Depot с 182.
