Приостановка операций Cryptolink
Финансовое разведывательное агентство Австралии (AUSTRAC) приостановило операции крипто-банкоматов Cryptolink на три месяца после выявления нарушений в отчетности по транзакциям и постоянных опасений по поводу управления компанией высокорисковой деятельностью. С 9 августа регистрация Cryptolink в качестве поставщика услуг виртуальных активов была приостановлена, что помешало компании эксплуатировать свои 96 Bitcoin-банкоматов в течение трехмесячного периода.
Заявление AUSTRAC
Генеральный директор AUSTRAC Брендан Томас заявил, что регулятор по-прежнему обеспокоен способностью Cryptolink управлять высокорисковыми транзакциями через свои крипто-банкоматы.
«В рамках нашего постоянного внимания к цифровым валютам как риску отмывания денег, AUSTRAC продолжает беспокоиться о способности компании управлять высокорисковыми транзакциями через свои крипто-банкоматы,» — сказал Томас.
История нарушений
Последние действия следуют за обязательством, наложенным на оператора в октябре 2025 года, в связи с отдельными нарушениями соблюдения, выявленными рабочей группой по криптовалютам агентства. Cryptolink управляет устройствами, которые позволяют клиентам обменивать наличные на Bitcoin, причем большинство из 96 австралийских банкоматов расположены в крупных городах, таких как Сидней, Мельбурн и Брисбен.
AUSTRAC указал, что Cryptolink не выполнил основные требования к отчетности, особенно свои обязательства по отчетам о пороговых транзакциях. Компания также не ответила на запрос информации от регулятора, согласно AUSTRAC.
Регуляторные меры
Cryptolink уже подвергался регуляторным мерам до приостановки. В октябре 2025 года компания заключила обязательство с AUSTRAC после того, как рабочая группа по криптовалютам агентства выявила предполагаемые нарушения, связанные с поздней отчетностью по транзакциям и недостатками в оценках рисков. AUSTRAC также выдал Cryptolink уведомление о правонарушении на сумму 56,340 австралийских долларов в рамках ранее проведенного принудительного действия. Компания впоследствии уплатила штраф.
Влияние на сеть банкоматов
Трехмесячная приостановка регистрации теперь запрещает Cryptolink предоставлять зарегистрированные услуги виртуальных активов, охваченные приказом, фактически отключая ее сеть Bitcoin-банкоматов в Австралии на время приостановки. Приостановка Cryptolink произошла после более чем года регуляторного контроля сектора крипто-банкоматов Австралии, который быстро расширялся, привлекая внимание властей по борьбе с финансовыми преступлениями.
Рост крипто-банкоматов в Австралии
Австралия имеет крупнейший рынок крипто-банкоматов в Азиатско-Тихоокеанском регионе. Выступая в Национальном пресс-клубе в Канберре в октябре 2025 года, министр внутренних дел Тони Берк заявил, что количество машин увеличилось с 23 шесть лет назад до около 2000. Берк отметил, что Австралия стала третьим по величине рынком крипто-банкоматов в мире на тот момент.
Власти связали некоторые действия, связанные с этими машинами, с мошенничеством, отмыванием денег, незаконными сделками с наркотиками и другой преступной деятельностью. Ссылаясь на данные AUSTRAC, Берк сообщил, что 85% средств, проходящих через крипто-банкоматы среди пользователей с высоким объемом, были связаны с мошенничеством или «деньгами-мулами».
Ужесточение контроля
AUSTRAC начал увеличивать контроль за операторами за несколько месяцев до этого. В марте 2025 года агентство предупредило поставщиков крипто-банкоматов о соблюдении правил Австралии по борьбе с отмыванием денег перед проведением целевых расследований в секторе. К июню регулятор ввел лимит на наличные транзакции в размере 5000 австралийских долларов для депозитов и снятий в крипто-банкоматах.
Операторы также были обязаны проводить более тщательную проверку клиентов и размещать предупреждения о мошенничестве на своих машинах. В то время Томас заявил, что условия предназначены для защиты потребителей от мошенничества, одновременно снижая возможность преступников использовать бизнес крипто-банкоматов.
Мошенничество и его последствия
Власти также задокументировали случаи, когда мошенники направляли жертв к крипто-банкоматам для перевода денег. Полиция Тасмании сообщила в июле 2025 года, что 15 жертв потеряли около 2,5 миллиона австралийских долларов из-за мошенничества, связанного с крипто-банкоматами. Средний возраст жертвы составил 65 лет, и она потеряла около 165,000 австралийских долларов, в то время как один человек потерял 750,000 австралийских долларов.
Детектив-сержант Тёрнер сообщил, что некоторые жертвы столкнулись с последствиями, которые повлияли на их пенсионные планы и заставили их продавать активы, прежде чем полагаться на социальные выплаты. Полиция выявила романтические мошенничества, инвестиционные аферы, выдачу себя за государственных служащих и мошенничество с технической поддержкой среди методов, использованных против жертв.
В таких случаях мошенники убеждали или заставляли жертв вносить наличные в крипто-банкоматы и отправлять полученные цифровые активы на кошельки, контролируемые мошенниками. Переводы создали дополнительную проблему для жертв, поскольку транзакции с криптовалютой, отправленные на кошелек, контролируемый мошенником, обычно не могут быть отменены с помощью механизмов, доступных для некоторых традиционных финансовых переводов.
Сравнение с Новой Зеландией
Ответ Австралии не дотянул до подхода, принятого через море Тасмании. Новая Зеландия объявила о запрете крипто-банкоматов в июне 2025 года в рамках мер, направленных на предотвращение превращения преступниками незаконных наличных в цифровые активы. Австралийские власти, наоборот, перешли к более строгим ограничениям, проверкам клиентов и регуляторному надзору за операторами.
Будущие изменения в регулировании
Регуляторные требования для австралийских крипто-компаний продолжали развиваться и за пределами сектора банкоматов. С 1 июля 2026 года австралийское правило о путешествиях с криптовалютой вводит дополнительные требования к данным для переводов виртуальных активов, обрабатываемых регулируемыми компаниями.
Рамки AUSTRAC охватывают услуги, включая обмен крипто-на-фиат и крипто-на-крипто, переводы виртуальных активов, хранение и определенные услуги, связанные с предложениями токенов. Согласно указаниям регулятора, компании, обрабатывающие охваченные переводы, должны собирать, проверять и передавать определенную информацию о сторонах, участвующих в транзакции.
Для переводов, связанных с самохостингом, AUSTRAC требует от отправляющего учреждения определить, является ли получающий кошелек кастодиальным или самохостингом. Хотя информация не должна передаваться другому учреждению, когда нет другого регулируемого посредника, компания все равно должна собирать и проверять информацию о плательщике и получать соответствующую информацию о получателе и отслеживании.
Эти требования применяются наряду с существующей системой отчетности финансовой разведки Австралии. AUSTRAC ранее сообщал, что в предыдущем отчетном периоде он получил более 2 миллионов отчетов о пороговых транзакциях и более 450,000 отчетов о подозрительных делах.
Практика отчетности Cryptolink уже привлекла внимание регуляторов за несколько месяцев до последней приостановки, при этом обязательство, наложенное в октябре 2025 года, требовало от компании устранить недостатки, выявленные рабочей группой по криптовалютам AUSTRAC. Компания уплатила связанное уведомление о правонарушении на сумму 56,340 австралийских долларов, в то время как последняя трехмесячная приостановка регистрации VASP вступила в силу 9 августа.
