Центральный банк Бразилии и новые меры контроля
Центральный банк Бразилии внедряет новые меры, направленные на усиление контроля за соблюдением норм по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/TF) в отношении цифровых активов. Это касается случаев, когда кошельки находятся под полным контролем пользователя, что, по мнению банка, может снизить доступность информации для мониторинга и оценки рисков.
Постановления 588 и 589
В среду Центральный банк Бразилии опубликовал Постановления 588 и 589, которые вносят изменения в предыдущие правила контроля AML/TF, усиливают требования к отчетности для поставщиков услуг виртуальных активов (VASPs) и закрывают бразильскую криптосистему для несанкционированных поставщиков услуг.
Постановление 588 требует от учреждений, уполномоченных центральным банком, сообщать о операциях, связанных с переводами виртуальных активов на или с кошельков самообслуживания на сумму, равную или превышающую эквивалент $10,000.00.
Центральный банк подчеркнул, что данная мера направлена на усиление контроля за кошельками самообслуживания, которые контролируются пользователями, а не VASPs. Это, по его словам, может снизить доступность информации для мониторинга и оценки рисков, в отличие от случаев, когда активы хранятся в учреждениях, уполномоченных Центральным банком.
Полученные данные будут переданы национальному контролеру по борьбе с отмыванием денег, Совету по контролю финансовых операций (COAF), который сможет организовать эти транзакции и потенциально создать базу данных для адресов самообслуживания, картируя активы бразильских пользователей, использующих уполномоченные централизованные биржи.
Строгая структура обмена информацией
Постановление 589 устанавливает строгую структуру для обмена информацией и закрывает регулируемую бразильскую криптосистему для несанкционированных сторон, вводя запрет на операции с контрагентами, учреждениями или организациями, предоставляющими услуги виртуальных активов без разрешения на деятельность в стране.
Эти изменения вступят в силу 1 октября 2026 года, когда истечет срок для VASPs на получение лицензии на деятельность в Бразилии.
Влияние на криптоиндустрию
Увеличение нагрузки по соблюдению норм и требований к капиталу уже сказалось на операциях: только 5 VASPs подали заявки на получение лицензии, что указывает на значительную консолидацию в криптоиндустрии Бразилии. Спрос на криптоактивы резко упал в июле, согласно данным Центрального банка Бразилии, которые показывают, что инвестиции в криптовалюту достигли рекордно низкого уровня.
