Обвинения против Coinflip
Регуляторы штата Вашингтон стремятся аннулировать лицензию компании Coinflip и наложить штраф в размере $1,03 миллиона за предполагаемые нарушения в области крипто-киосков. Обвинения также включают требования о возврате средств потребителям и запрете на деятельность как для компании, так и для ее генерального директора.
Действия Департамента финансовых учреждений
Департамент финансовых учреждений штата Вашингтон (DFI) объявил 3 сентября о подаче обвинений против GPD Holdings LLC, действующей под брендом Coinflip, и ее генерального директора Бенджамина Уайса. Меры принудительного исполнения направлены на наложение штрафов, возврат средств и ограничения после предполагаемых нарушений Закона о единых денежных услугах Вашингтона.
«DFI стремится аннулировать лицензию Coinflip, запретить компании и ее ответственному лицу заниматься этой деятельностью и обязать компанию и ее ответственного сотрудника выплатить штраф в размере $1,029,600.»
Результаты проверки
Обвинения стали результатом проверки, проведенной в 2025 году, которая, как утверждается, выявила недостатки в соблюдении норм и управлении рисками. DFI указало, что бизнес Coinflip в области крипто-киосков представляет повышенный риск мошенничества для пожилых людей, которые составляют более 50% клиентов компании в Вашингтоне.
Мошенничество с крипто-банкоматами, нацеленное на уязвимых потребителей, привлекло все большее внимание со стороны властей. Директор DFI Чарли Кларк отметил:
«Работа по проверке со стороны государственных регуляторов имеет критическое значение, и DFI предпримет меры для решения проблем, когда компании не соответствуют ожиданиям соблюдения норм.»
Недостатки в управлении
13-страничное заявление об обвинениях, выпущенное 26 августа, утверждает, что у Coinflip отсутствовали адекватные меры по борьбе с отмыванием денег, и некоторые клиенты могли проводить транзакции без необходимой идентификационной информации. Также упоминаются:
- недостаточный мониторинг транзакций;
- неисполненные лимиты;
- неточные регуляторные отчеты;
- запоздалые отчеты о валютных транзакциях;
- неясные раскрытия сборов;
- накопившиеся уведомления о транзакциях, которые были просрочены на месяцы.
DFI также утверждает, что Coinflip не поддерживала адекватное покрытие гарантии в течение части проверяемого периода и не сообщила своевременно о некоторых банковских отношениях, юридических действиях и утечке данных, затрагивающей клиентов Вашингтона.
Мошенничество с крипто-киосками
Обвинения поступили на фоне более широкого контроля за соблюдением норм крипто-киосков и рисками отмывания денег. Также утверждается, что у компании отсутствовала соответствующая политика возврата средств, и она не вернула как минимум 15 клиентам в установленный срок.
Мошенничество с крипто-киосками привлекло внимание не только в Вашингтоне. Федеральные законодатели представили законопроект о предотвращении мошенничества с крипто-банкоматами после того, как американцы сообщили о потерях в размере около $389 миллионов из-за мошенничества с крипто-банкоматами и киосками в 2025 году.
Возврат средств и дальнейшие действия
Предложенный приказ потребует возврат средств для различных групп клиентов Вашингтона, которые завершили транзакции, начиная с 1 сентября 2023 года. Клиенты в возрасте 60 лет и старше получат возврат сборов за транзакции и наценку, в то время как определенные клиенты, указанные в конфиденциальном приложении, получат полные суммы своих транзакций, сборы и наценку.
Обвинения Вашингтона следуют за целенаправленными действиями против Coinflip в нескольких других штатах. Например, Техас выпустил согласительные приказы в июле 2023 года и феврале 2026 года за несанкционированную передачу средств с использованием стейблкоинов, наложив штрафы в размере $31,600 и $40,839.75 соответственно.
Coinflip согласилась с техасскими приказами, не признавая нарушений, и назвала иск Миссури безосновательным. Подача в Вашингтоне остается заявлением об обвинениях, а не окончательным приказом о принудительном исполнении.
Заключение
Coinflip и Уайс могут запросить административное слушание для оспаривания обвинений, предложенных возвратов, аннулирования лицензии, штрафа и запретов на деятельность. DFI также требует уплату расследовательского сбора в размере $3,837, судебных издержек и продолжения доступа к соответствующим записям компании. Coinflip официально запустила свои киоски цифровой валюты, также известные как автоматизированные банкоматы (ATM), в Мексике, что стало ее вторым шагом на международной арене.
