Спрос на соблюдение норм в криптовалютной сфере
Спрос на соблюдение норм в криптовалютной сфере растет, поскольку мошенничество с использованием искусственного интеллекта (ИИ) развивается быстрее, чем компании могут реагировать. Об этом заявил генеральный директор Sumsub Эндрю Север на конференции Consensus Miami. Компании, занимающиеся соблюдением норм в криптовалюте, сообщают о резком увеличении спроса, так как атаки мошенников с использованием ИИ становятся все более быстрыми, сложными и трудными для предотвращения.
Изменение приоритетов в верификации
Север отметил, что мошенничество развивается быстрее, чем индустрия может реагировать.
«Ранее основными факторами были скорость верификации и коэффициент конверсии, — сказал он. — Сегодня большинство компаний придают приоритет точности верификации.»
Рост атак мошенников
Качественные атаки мошенников с использованием ИИ на криптовалюту увеличились на 180% по сравнению с прошлым годом. Сложные атаки теперь используют дипфейки, синтетические идентичности и автоматизированные фишинговые сети, которые могут обходить стандартные системы верификации. Север предупредил, что недобросовестные участники теперь используют большие языковые модели для запуска тысяч персонализированных фишинговых попыток в минуту, имитируя легитимные биржи без заметных ошибок.
«Представьте себе недобросовестного участника, пытающегося проникнуть в систему с помощью дипфейка. Если это не удается, они пробуют снова через две минуты,»
— добавил он.
Готовность компаний к новым нормам
Согласно отчету Sumsub о состоянии криптоиндустрии на 2026 год, только 23% криптовалютных компаний в настоящее время готовы соблюдать новые нормы идентификации и борьбы с мошенничеством. Север также отметил, что 72% компаний сообщили Sumsub о намерении изменить свои внутренние процессы соблюдения норм в ответ на давление со стороны рынка.
Объем нелегальной криптовалюты
Объем нелегальной криптовалюты достиг 154 миллиардов долларов в 2025 году по данным Chainalysis, что на 162% больше по сравнению с предыдущим годом, при этом мошенники и санкционированные лица увеличивают свои объемы. Масштаб проблемы подталкивает команды по соблюдению норм к внедрению автоматизированных систем. Chainalysis запустила агентов блокчейн-разведки в марте, предназначенных для обработки растущей нагрузки предупреждений, с которыми сталкиваются команды по соблюдению норм, сортируя, собирая контекст и предоставляя выводы быстрее, чем человеческие аналитики, работающие в одиночку. Эммануэль Маро, вице-президент по продуктам в Chainalysis, заявил, что компания стремится
«автоматизировать задачи наших клиентов насколько это возможно.»
Давление на команды соблюдения норм
Отмена принудительных мер в отношении криптовалюты со стороны Министерства юстиции в начале 2026 года, на которую указали сенаторы, ссылаясь на данные Chainalysis, добавила дополнительное давление на команды соблюдения норм в частном секторе, чтобы заполнить пробел, оставленный снижением федерального контроля.
