Индия ужесточила контроль за криптобиржами
Финансовая разведывательная служба Индии (FIU-IND) выдала уведомления 25 платформам, включая Huione, BingX, Paxful, LBank, CoinW и ProBit Global, за нарушения правил противодействия отмыванию денег (AML). В официальном релизе от 2 октября министерство финансов подтвердило, что регулятор также приказал этим криптобиржам удалить свои приложения и веб-сайты из публичного доступа в Индии.
Объемы торговли и соблюдение норм
Согласно данным CoinMarketCap, 25 затронутых бирж управляют миллиардами активов пользователей, при этом 14 из них в совокупности генерируют более 22 миллиардов долларов торгового объема за последние 24 часа. Ужесточение контроля за криптобиржами в Индии демонстрирует растущую тенденцию соблюдения норм, несмотря на действия по принуждению.
Принуждение Индии к соблюдению AML в отношении оффшорных криптоплатформ происходит на фоне ужесточения политической позиции.
Регулирование и налогообложение
Хотя в Индии нет комплексной структуры для цифровых активов, министерство финансов в марте 2023 года включило поставщиков услуг виртуальных активов (VASPs) в Закон о предотвращении отмывания денег (PMLA) 2002 года, обязывая их регистрироваться в FIU и выполнять требования по отчетности. Страна склоняется к частичному контролю вместо комплексного законодательства о криптовалютах.
Индия также полагается на высокие налоги и требования к соблюдению норм, чтобы сдерживать криптоактивность. Налог в 30% на прибыль и налог в 1% на источнике по транзакциям резко сократили объемы торговли внутри страны.
Ситуация с криптобиржами
Тем не менее, глобальным биржам разрешено работать, если они зарегистрированы в Финансовой разведывательной службе Индии, как это было, когда Bybit возобновил услуги после уплаты штрафа в 9,27 крор рупий (1,06 миллиона долларов) за нарушение Закона о предотвращении отмывания денег (PMLA).
Регулятор отметил, что более 50 криптобирж зарегистрированы в FIU-IND, что указывает на растущее соблюдение норм. Тем не менее, незарегистрированные платформы сталкиваются с растущим контролем после ранее предпринятых действий против крупных игроков отрасли.
В 2023 и 2024 годах Binance, Coinbase, KuCoin и OKX все столкнулись с аналогичными действиями по принуждению.
Блокировка и удаление бирж
Несколько бирж столкнулись с блокировкой URL и удалением из магазинов приложений до уплаты штрафов и регистрации на месте. Binance и KuCoin позже возобновили операции после выполнения этих требований, хотя регуляторная среда остается строгой.
Принятие криптовалюты продолжается, несмотря на эти ограничения. Официальные лица оценивают, что индийцы владеют примерно 4,5 миллиарда долларов в цифровых активах, при этом ограниченное принятие и строгие правила помогают ограничить риски для более широкой финансовой системы.
Глобальное принятие криптовалют
Оффшорные криптобиржи продолжают стремиться к операциям в Индии по уважительной причине. Индекс принятия криптовалют Chainalysis 2025 года ставит Индию на первое место в мире по принятию криптовалют третий год подряд, возглавляя централизованную розничную, институциональную активность, DeFi и децентрализованные услуги.
За 12 месяцев, завершившихся в июне 2025 года, Индия возглавила активность в цепочке криптовалют с ростом на 69% по сравнению с прошлым годом в полученной стоимости. Общий объем криптотранзакций по Индии и на рынке, доминируемом Азиатско-Тихоокеанским регионом, вырос с 1,4 триллиона до 2,36 триллиона долларов.
Планы по внедрению Рамочной программы отчетности
В отдельном развитии Индия планирует внедрить Рамочную программу отчетности по криптоактивам (CARF) ОЭСР к апрелю 2027 года, позволяя автоматическую глобальную отчетность по криптотранзакциям для повышения соблюдения норм и прозрачности.
Старший чиновник министерства финансов заявил, что страна ожидает подписания Многостороннего соглашения о компетентных органах (MCAA) в следующем году. Это соглашение установит правовую структуру для автоматического обмена налоговой информацией.
Индия присоединилась к MCAA в 2015 году для данных о финансовых счетах; предстоящее соглашение расширяет охват на цифровые активы.
Глобальная система отчетности по криптовалютам
Глобальная система отчетности по криптовалютам означает, что монеты инвесторов, хранящиеся на зарубежных биржах, будут отслеживаться, а сделки на оффшорных централизованных биржах (CEX) будут подлежать отчетности. Согласно налоговой компании, как только система заработает, отчетность будет вестись не только за текущий год, но и за прошлые годы, добавив, что власти могут выдавать уведомления по различным статьям за ранее нераскрытые доходы.
