Инвестиционные продукты на основе блокчейна
Инвестиционные продукты и инструменты соблюдения норм на основе блокчейна могут стать более чем в десять раз быстрее и дешевле, чем предложения традиционных финансов (TradFi). Это будет способствовать увеличению принятия цифровых активов финансовыми учреждениями.
Традиционные финансовые продукты соблюдения норм часто фрагментированы и дороги из-за сложных ручных процессов, что приводит к миллиардам долларов затрат.
«Соблюдение норм — это неэффективная часть традиционной финансовой индустрии, которая не устраивает многих людей, включая проверку личности в рамках AML и KYC,» — сказал соучредитель Chainlink Сергей Назаров в интервью Cointelegraph на саммите RWA 2025 в Каннах.
«Если сравнить, сколько это стоит и насколько сложно провести соответствующую транзакцию в мире TradFi, наша индустрия должна быть в состоянии сделать это в десять раз быстрее и дешевле,» — добавил он. «Это огромная проблема затрат для индустрии TradFi.» Назаров отметил, что решение этой неэффективности может освободить множество учреждений, чтобы они могли вложить капитал в блокчейн.
Автоматизированный механизм соблюдения норм от Chainlink
Chainlink запускает Автоматизированный механизм соблюдения норм (ACE) 30 июня. ACE — это модульная и стандартизированная структура для управления соблюдением норм в традиционных и децентрализованных финансовых (DeFi) протоколах. ACE находится на раннем доступе для избранных учреждений и в конечном итоге нацелен на привлечение 100 триллионов долларов нового капитала в блокчейн-экономику, согласно Chainlink.
Затраты на соблюдение норм в области финансовых преступлений для учреждений в США и Канаде составили более 60 миллиардов долларов в 2023 году, согласно исследовательскому отчету LexisNexis и Forrester Consulting.
Токенизация реальных активов
RWAs могут стать дешевле традиционных активов благодаря эффективности технологий блокчейна. Инвестиции в традиционные активы, такие как акции и товары, станут дешевле благодаря токенизации реальных активов (RWA). Это может побудить больше учреждений принять инвестиции на основе RWA, сказал Назаров, добавив:
«Если затраты на соблюдение норм или идентификацию, или затраты на обновление и управление соблюдением в формате блокчейна и обертке будут в 5-10 раз дешевле, то это огромное преимущество.»
Структура ACE от Chainlink поддерживает запуск токенизированных RWAs с встроенным соблюдением норм, что потенциально снижает трение и затраты для институциональных инвесторов, входящих на блокчейн-рынки. «Это предназначено для снижения трения и затрат институционального капитала при проведении транзакций на блокчейнах,» — сказал Назаров.
Onchain RWAs недавно достигли совокупного исторического максимума более 25.4 миллиардов долларов среди 318,000 держателей активов, исключая стоимость стейблкоинов, согласно данным RWA.xyz.
