Ирландия и Криптоактивы
Ирландия поставила криптоактивы в центр своей последней кампании по борьбе с финансовыми преступлениями. В четверг правительство запустило новую Национальную оценку рисков, касающуюся отмывания денег, финансирования терроризма и распространения финансовых преступлений, наряду с 30-пунктным планом действий по укреплению государственной реакции.
Основные угрозы и меры
В оценке упоминается неправильное использование криптоактивов как одна из множества развивающихся угроз, ссылаясь на все более сложные мошенничества, новые технологии и уязвимости в глобальных финансовых сетях. Среди основных мер плана, согласно Министерству финансов, — «усиленные меры защиты вокруг криптоактивов и цифровых финансов».
Самое конкретное положение о криптовалюте возлагает на Управление по регулированию азартных игр Ирландии задачу установить отраслевой стандарт для принятия «крипто-связанных действий как источника средств», обеспечивая, чтобы компании проводили надлежащую проверку и подтверждали легитимность средств. Эта мера запланирована на второй квартал 2027 года.
Цели и задачи
Стандарт направлен на то, чтобы гарантировать, что средства, поступающие в регулируемые предприятия, происходили из легитимных источников, что является частью более широкого ужесточения контроля как вокруг криптовалюты, так и азартных игр. Центральный банк отдельно получает указание создать «систематическое понимание» того, как новые технологии, включая искусственный интеллект, создают как новые уязвимости, так и новые инструменты для борьбы с отмыванием денег.
Широкий план действий
Более широкий план опирается на более жесткий контроль в других областях. Он предоставляет AML-супервизорам новые полномочия налагать штрафы, делает частные клубы азартных игр подлежащими обязательной лицензии, вводит правило «замкнутого цикла», возвращающее выплаты азартных игр на оригинальный депозитный счет, увеличивает прозрачность владения компаниями и создает рамки для проведения расследований по отмыванию денег наряду с налоговыми и акцизными проверками.
Оценка рисков
Сопроводительная оценка рисков оценила общий риск отмывания денег в Ирландии как умеренный, а риск финансирования терроризма как низкий, при этом отмечая, что преступные сети «все чаще комбинируют традиционные методы, основанные на наличных, с цифровыми инновациями», включая криптоактивы, сети «деньги-мула» и «сложные методы многослойности».
Подготовка к оценке
Это мероприятие также рассматривается как подготовка к взаимной оценке Ирландии в 2028 году, проводимой Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, глобальным стандартом AML.
«Преступники становятся все более изощренными, используя технологии, действуя за пределами границ и быстро адаптируясь к изменениям», — сказал Танаист и министр финансов Симон Харрис на запуске, добавив, что правительство «не может оставаться на месте перед этими угрозами».
Он подчеркнул, что финансовые преступления не без victimless, указывая на «пожилых людей, теряющих свои сбережения, семьи, которые становятся жертвами мошенничества, и сообщества, пострадавшие от преступной деятельности».
Практическая дорожная карта
Министр юстиции Джим О’Каллаган назвал план «практической дорожной картой» для того, чтобы сделать ответ Ирландии «эффективным, пропорциональным и соответствующим целям», который будет реализован совместно с An Garda Síochána, Налоговой службой, Центральным банком и другими регуляторами.
Резонансные дела
Обновленный фокус следует за резонансными делами с криптовалютами на ирландской земле. В марте Бюро по борьбе с преступными активами раскрыло один из 12 Bitcoin-кошельков, связанных с осужденным наркоторговцем, часть из 6000 BTC, изъятых в 2019 году, которые с тех пор увеличились примерно до 383 миллионов долларов.
