Национальный центр аналитики криптовалют в Казахстане
Казахстан объявил о планах создать Национальный центр аналитики криптовалют, который будет отслеживать транзакции цифровых активов в рамках фиатных платежей, крипто-переводов, кошельков и данных клиентов. Агентство новостей Qazinform сообщило 15 сентября, что председатель Национального банка Казахстана Тимур Сулейменов раскрыл план на правительственном заседании, отметив, что центр будет построен на платформе супертехнологического надзора центрального банка.
Функции и интеграция центра
Система будет анализировать как фиатные, так и криптовалютные компоненты транзакций, а также информацию о клиентах, кошельках и отдельных переводах. Сулейменов сообщил, что банки, правоохранительные органы и лицензированные поставщики цифровых активов получат доступ к инструментам верификации, предоставляемым через центр.
Национальный центр аналитики криптовалют будет интегрирован с Центром по борьбе с мошенничеством Национального банка, что позволит осуществлять мониторинг цифровых активов наряду с существующей системой, используемой финансовыми учреждениями и государственными органами для выявления подозрительной финансовой активности.
Разработка платформы надзора
Национальный банк разрабатывает свою платформу супертехнологического надзора как централизованную систему для контроля за рынками цифровых активов и платежными организациями. В обновлении своей стратегии цифровизации и управления данными на 2025–2029 годы центральный банк сообщил, что платформа охватывает процесс надзора от ведения реестров и профилей регулируемых субъектов до анализа отчетов, проведения блокчейн-аналитики и автоматизации надзорных действий.
Национальный банк планирует перенести весь цикл надзора на систему во второй половине 2026 года. Эта же платформа теперь будет служить технической основой для центра аналитики криптовалют, позволяя оценивать информацию о транзакциях наряду с данными о клиентах и кошельках.
Расширение государственного контроля
Казахстан расширяет государственный контроль за деятельностью в области криптовалют, позволяя услугам цифровых активов работать через регулируемые каналы. Crypto.news ранее сообщал в январе, что власти заблокировали более 1,100 онлайн-платформ, предлагающих услуги обмена криптовалют без разрешения в 2025 году.
Кампания по обеспечению соблюдения законодательства включала меры против незаконных обменных пунктов и нелицензированных криптоуслуг, поскольку власти стремились направить торговлю к регулируемым операторам.
Казахстан предпринял аналогичные действия годом ранее. Финансовые органы ликвидировали 36 незаконных криптоплатформ с совокупным оборотом 60 миллиардов тенге в 2024 году и изъяли 4.8 миллиона USDT у несанкционированных операторов.
Инфраструктура и сотрудничество
Национальный центр аналитики криптовалют будет работать наряду с инфраструктурой, которую Национальный банк эксплуатирует с августа 2024 года. Центр по борьбе с мошенничеством был запущен с правоохранительными органами и участниками финансового рынка, чтобы помочь организациям выявлять и блокировать мошеннические транзакции.
Его система позволяет участвующим учреждениям обмениваться информацией в реальном времени и поддерживает централизованную базу данных активности, связанной с подозрительным мошенничеством. Участие расширилось с момента его запуска. Более 200 организаций, включая банки, микрофинансовые компании, телекоммуникационных операторов и государственные учреждения, подключились к платформе к июлю 2025 года.
Аналитические возможности и меры по борьбе с мошенничеством
На 1 января 2026 года система зарегистрировала 80,871 инцидентов, связанных с транзакциями с признаками мошенничества, и примерно 19,810 инцидентов, связанных с наркоторговлей, незаконными азартными играми и финансовыми пирамидами. Власти заблокировали 2.8 миллиарда тенге через систему к тому времени, в то время как более 500 миллионов тенге были возвращены людям, пострадавшим от мошенничества.
Работа в 2025 году расширила связи между Центром по борьбе с мошенничеством, Генеральной прокуратурой, Министерством внутренних дел и телекоммуникационными операторами. Центральный банк разрабатывает инструменты искусственного интеллекта для анализа поведения и раннего выявления подозрительной активности клиентов.
Пилотные проекты и использование стейблкоинов
Пилотный проект по анализу на основе сессий был запланирован для изучения поведения пользователей внутри финансовых приложений, выявления аномалий и тестирования предсказательной аналитики мошенничества. Национальный банк заявил, что работа будет включать меры по защите персональных данных и технической обработке информации о поведении.
Подключение центра аналитики криптовалют к этой инфраструктуре предоставит участвующим банкам, лицензированным поставщикам цифровых активов и правоохранительным органам доступ к инструментам верификации, охватывающим как традиционные, так и крипто-транзакции.
Инвестиции и развитие майнинга
Казахстан планирует использовать криптовалюты, конфискованные в уголовных делах, как один из источников активов для национального крипто-резерва. Национальная инвестиционная корпорация, инвестиционное подразделение центрального банка, ранее в этом году заявила, что выделила 350 миллионов долларов из резервов иностранной валюты и золота для инвестиций, связанных с криптовалютами.
Казахстан остается одной из крупнейших юрисдикций по майнингу Bitcoin в мире после миграции майнеров из Китая после его репрессий в 2021 году. Отчет Cambridge Digital Mining Industry Report ранжировал страну на пятом месте в мире по активности майнинга Bitcoin в апреле 2025 года.
Заключение
Казахстан продолжает развивать резерв через свою внутреннюю горнодобывающую промышленность и тестировать регулируемые криптовалютные платежи, что свидетельствует о стремлении страны к интеграции криптовалют в официальную финансовую систему.
