Борьба с нелицензированными криптоплатформами в Казахстане
Казахстанские финансовые власти прекратили деятельность 130 нелицензированных криптоплатформ и конфисковали $16,7 миллиона в цифровых активах в ходе общенациональной кампании по борьбе с отмыванием денег. Кайрат Бижанов, заместитель председателя Агентства финансового мониторинга страны, представил результаты этой кампании на правительственном брифинге, отметив, что внутреннее законодательство ограничивает торговлю криптовалютой только платформами, имеющими лицензии от Агентства финансовых услуг Астаны и поддерживающими интеграцию с традиционной банковской системой, согласно отчету The Times of Central Asia.
Выявление подпольных сетей и уязвимости системы
Финансовые мониторы также выявили 81 подпольную сеть, специализирующуюся на конвертации криптовалюты в наличные, с общими объемами транзакций, превышающими $43 миллиона. Бижанов подчеркнул постоянные уязвимости в наличной финансовой системе, заявив, что преступники используют банковские карты, зарегистрированные на поддельные личности, чтобы облегчить неотслеживаемые переводы средств между анонимными сторонами.
Статистика наличных операций
Общий объем наличных, снятых с банкоматов по стране, достиг $24,1 миллиарда за отчетный период, что на $1,8 миллиарда больше, чем в предыдущем году, при этом банкоматы остаются критической слабой точкой в системе.
Новые контрольные механизмы
Власти ответили строгими контрольными механизмами, загрузив более $913 на платежные карты, которые теперь требуют обязательной проверки личности через государственные базы данных и мобильную аутентификацию. Финансовые учреждения должны сохранять записи с камер наблюдения банкоматов в течение шести месяцев, в то время как регуляторы готовятся обязать внедрение биометрической аутентификации, распознавания лиц и сканирования отпечатков пальцев для всех наличных транзакций, согласно отчету.
Мнение экспертов о новых мерах
Когда его спросили, могут ли такие меры служить шаблоном для развивающихся экономик или представлять собой чрезмерный финансовый надзор, консультант по киберпреступности Дэвид Сехён Бэк сказал Decrypt, что инициатива представляет собой «один из самых смелых экспериментов по связыванию физической идентичности с финансовой прозрачностью».
«На бумаге это сдерживает подмену личности и делает соблюдение норм измеримым,» — отметил он, предостерегая, что без надлежащего контроля такие системы могут «превратиться в инструменты наблюдения». Бэк подчеркнул, что страны, внедряющие сопоставимые системы, «должны тщательно взвешивать пропорциональность» — обеспечивая, чтобы цели по борьбе с преступностью не подрывали права граждан на конфиденциальность или не создавали постоянные биометрические базы данных, уязвимые для злоупотреблений.
«В правильных руках биометрия может укрепить цифровое доверие; в неправильных — она может нормализовать полную финансовую видимость,» — объяснил он.
