Предупреждение о рисках крипто OTC-десков
Совместный комитет по глобальному налоговому контролю (J5) в четверг опубликовал два уведомления, в которых предупреждает о том, что крипто OTC-дески и платежные процессоры используются для сокрытия и перемещения средств, связанных с преступной деятельностью.
Объем торгов и анонимность
Группа, состоящая из налоговых органов Австралии, Канады, Нидерландов, США и Великобритании, сообщила, что средний дневной объем торгов для OTC-десков составил 1,44 миллиарда долларов — значительно выше оценочного объема в 74,5 миллиона долларов для бирж.
«Эти дески предоставляют клиентам анонимность и надежность при перемещении крупных сумм денег или криптовалюты, тем самым потенциально функционируя как инструмент сокрытия для уклоняющихся от налогов и отмывателей денег», — говорится в заявлении J5 на сайте Австралийского налогового управления.
Подозрительная активность и отчеты
На сегодняшний день «почти 236 миллиардов долларов подозрительной активности было сообщено в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями, связанной с этими торговыми платформами». J5 отметила, что платежные процессоры криптовалюты зафиксировали увеличение более чем на 1000% в отчетах о подозрительной активности, связанных с ними, с 2020 по 2024 год, в то время как отчеты о подозрительной активности, связанные с процессорами, составили 5 миллиардов долларов.
Проблемы с отслеживанием транзакций
OTC-дески часто используются состоятельными людьми и компаниями, которые не хотят торговать на открытых биржах. Однако J5 обеспокоена тем, что правоохранительные и регулирующие органы не могут отслеживать транзакции в реальном времени, поскольку OTC-дески не идентифицируются и не маркируются во многих коммерческих инструментах анализа блокчейна.
«Несмотря на то, что они способствуют миллиардам долларов в ежедневных транзакциях, большинство OTC-десков, возможно, не подают отчеты о подозрительной активности, чтобы смягчить риски, связанные с огромным объемом криптовалюты, которая обменивается», — говорится в сообщении.
Риски для финансовой системы
В нем также отмечается, что в результате OTC-дески «могут предоставлять дополнительный уровень для преступных элементов, стремящихся отмывать незаконные средства из криптовалютной экосистемы в традиционные финансы». Что касается платежных процессоров, J5 также отметила, что в последние годы некоторые компании, занимающиеся предметами роскоши, предложили возможность оплачивать криптовалютой, включая дилеров Rolls-Royce и Bentley, Ferrari, брокеров яхт, компании по недвижимости и компании по производству роскошных часов.
«Возможность конвертировать криптовалюту и приобретать предметы роскоши может быть привлекательной концепцией для уклоняющихся от налогов и незаконных участников, которые стремятся использовать доходы от уклонения от налогов, отмывания денег и других финансовых преступлений».
Меры по обеспечению правопорядка
В этой области уже были предприняты некоторые меры по обеспечению правопорядка. В 2021 году власти США урегулировали дело с Bitpay за нарушения нескольких санкционных программ. В Гонконге правительство введет новый регулирующий режим для OTC-десков в этом году, который будет включать требования по соблюдению местного Закона о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLO).
Этот шаг был вызван многолетней работой OTC-сервисов, включая физические магазины в городе, которые действовали в серой зоне. Крах криптобиржи JPEX в 2023 году, которая использовала влиятельных лиц для продвижения многих из этих магазинов, привел к признаниям регуляторов, что они не знали, сколько OTC-бизнесов работает в городе и что их деятельность практически не контролируется.
Заключение
OTC-дески, включая те, которые управляются крупными биржами, используют различные методы для отслеживания потенциальных незаконных потоков. По словам Хайдера Рафика, глобального управляющего партнера и CMO в OKX, это включает в себя комплексные KYC/AML, мониторинг в реальном времени с помощью аналитики блокчейна и тесное сотрудничество с регуляторами и властями для быстрого выявления, сообщения и замораживания подозрительных потоков.
«Создание доверия к криптовалюте означает решительное закрытие плохих актеров», — сказал он Decrypt. «Мы настоятельно поддерживаем правоохранительные органы в борьбе с незаконной криптоактивностью, включая злоупотребление OTC-каналами», — добавил он.
