Изъятие крипто-АТМ в Лондоне
Семь крипто-АТМ были изъяты, а двое человек арестованы на юго-западе Лондона в четверг по подозрению в отмывании денег и незаконной деятельности криптовалютной биржи. Операцию провели Управление по финансовому регулированию Великобритании (FCA) и Метрополитен-полиция, согласно заявлению финансового регулятора.
С января 2021 года любой криптобизнес, работающий в Великобритании, должен быть зарегистрирован в FCA и соблюдать правила по борьбе с отмыванием денег. В настоящее время в Великобритании не работают легальные крипто-АТМ, и использование или управление таким устройством без регистрации в FCA является уголовным преступлением.
«Если вы незаконно управляете крипто-АТМ или биржей, вам следует ожидать серьезных последствий», — заявила Тереза Чемберс, исполнительный директор по соблюдению норм и надзору за рынком в FCA.
«В Великобритании нет легально работающих крипто-АТМ, поэтому использование одного из них только способствует преступности.» Подозреваемые были допрошены и освобождены под следствие, пока продолжается расследование.
Регулирование крипто-АТМ в США
Законодатели США предлагают регулирование крипто-АТМ. В Висконсине, где крипто-киоски становятся все более распространенными, был представлен законопроект сенатором штата Келдой Ройс и представителем штата Райаном Споудом, направленный на создание защитных мер против мошенничества, скрытых сборов, обманчивого ценообразования и схем, которые могут привести к значительным финансовым потерям.
Законодательство было предложено после волны мошенничеств, связанных с цифровыми валютами и крипто-киосками, охвативших штат. Ройс отметила:
«Каждый заслуживает точной информации о рисках определенных технологий, прозрачности в отношении затрат и сборов, а также правовых рамок для предотвращения мошенничества и преступной эксплуатации. Криптовалюта активно используется, и нам нужно предпринять шаги, чтобы защитить жителей Висконсина от обмана.»
Борьба с крипто-мошенничеством
Новое законодательство нацелено на борьбу с крипто-мошенничеством. Наиболее распространенные схемы мошенничества с крипто-АТМ — это фишинговые схемы, когда жертвы обманываются и отправляют криптовалюту мошенникам, выдающим себя за правоохранительные органы, государственных служащих или коммунальные компании. Они часто нацелены на пожилых и более уязвимых людей.
Согласно отчету ФБР, жертвы потеряли около 247 миллионов долларов из-за мошенничества, связанного с крипто-АТМ в 2023 году. Чтобы новый законопроект стал законом, Споуд и Ройс должны провести его через комитеты, получить одобрение комитета и голосование в Ассамблее и Сенате, а также получить подпись губернатора.
Похожий законопроект был представлен в Сенате США на федеральном уровне в феврале 2025 года сенатором Диком Дурбиным (D–IL). Если он будет принят, «Закон о предотвращении мошенничества с крипто-АТМ» будет отображать предупреждения на киосках по всей стране, вводить ограничения на транзакции новых клиентов и предлагать жертвам мошенничества, которые сообщают о мошенничестве в течение 30 дней, полный возврат средств.
Согласно данным Coinatmradar, в США находится 78,4% мировых крипто-АТМ.
