Обязательные независимые аудиты для криптосервисов в Бразилии
Центральный банк Бразилии ввел обязательные независимые аудиты в процесс получения лицензий для криптосервисов в стране. Согласно опубликованным правилам, криптофирмы, подающие заявку на получение новой лицензии или продление существующей, должны представить отчет независимого аудитора в рамках своей регуляторной документации. Аудит должен проводиться профессионалами, зарегистрированными в Comissão de Valores Mobiliários — регуляторе ценных бумаг Бразилии.
Требования к аудиторам
Согласно новым требованиям, аудиторы будут проверять наличие у криптосервисов ключевых систем соблюдения норм, прежде чем центральный банк предоставит разрешение на деятельность. В отчете указано, что проверки будут охватывать:
- контроль за отмыванием денег,
- процедуры противодействия финансированию терроризма,
- сегрегацию активов клиентов,
- внутреннее управление рисками,
- программы соблюдения для сотрудников.
Фирмы, не прошедшие эти проверки, могут столкнуться с трудностями при получении разрешения на деятельность.
Влияние на действующие криптоплатформы
Для криптоплатформ, уже действующих в Бразилии, введение обязательных аудитов означает, что лицензирование теперь будет зависеть от внешней верификации внутренних контролей, а не только от документов, представленных непосредственно регулятору. Центральный банк не опубликовал ожидаемые затраты на аудит. Эксперты по соблюдению норм, упомянутые в отчете, заявили, что независимые проверки могут стоить десятки тысяч долларов, а более крупные проверки могут обойтись в сотни тысяч долларов в зависимости от объема транзакций, условий хранения и размера компании.
Проблемы для малых криптоплатформ
Согласно отчету, крупные биржи могут быть в состоянии поглотить новые затраты, однако меньшие криптоплатформы и стартапы могут столкнуться с более тяжелым бременем. Дополнительные расходы приходятся на период, когда Бразилия продолжает вводить более строгие правила для фирм, работающих с виртуальными активами. В 2022 году Бразилия утвердила свою первую правовую основу для виртуальных активов, а в 2023 году федеральное правительство назначило центральный банк основным регулятором для криптосервисов, предоставив ему центральную роль в лицензировании и надзоре.
Новые правила и их последствия
В 2025 году контролирующие органы добавили правила лицензирования, касающиеся стандартов хранения, контроля за отмыванием денег, надзора за стейблкоинами и обязательств по корпоративному управлению. Власти также предоставили существующим провайдерам срок до октября 2026 года для соблюдения новой структуры. Последнее правило аудита добавляет еще один уровень к структуре, которая уже охватывает лицензирование, хранение, соблюдение Travel Rule, надзор за стейблкоинами и мониторинг самохостинг-кошельков.
Бразилия как важный рынок для криптобирж
Несмотря на новые правила, Бразилия остается важным рынком для глобальных криптобирж. В отчете Chainalysis, упомянутом в статье, говорится, что Бразилия обработала около 318 миллиардов долларов в криптотранзакциях в 2024 и 2025 годах, что ставит страну среди крупнейших рынков цифровых активов в мире. Изменение правил произошло на фоне ослабления глобального крипторынка: Bitcoin упал более чем на 10% за семь дней и торговался по цене 68,960 долларов на момент публикации.
