Рост мошенничества с крипто-АТМ
Крипто-АТМ все чаще становятся объектом злоупотреблений со стороны мошенников и преступных групп, согласно новому отчету Министерства финансов США, представленному Конгрессу в рамках Закона GENIUS. В отчете подчеркивается резкий рост мошенничества, связанного с киосками цифровых активов — обычно известными как крипто-АТМ — которые позволяют пользователям конвертировать наличные деньги в криптовалюту.
Статистика мошенничества
Официальные лица Министерства финансов предупредили, что эти машины стали привлекательным инструментом для преступников, которые заставляют жертв быстро отправлять средства с ограниченным контролем. Согласно данным, приведенным в отчете, ФБР получило более 10 900 жалоб, связанных с мошенничеством с крипто-АТМ в 2024 году, при этом общие заявленные убытки составили примерно 246,7 миллиона долларов.
Методы мошенников
Министерство финансов сообщило, что мошенники часто инструктируют жертв вносить наличные в машины и отправлять криптовалюту на кошельки, контролируемые злоумышленниками, часто в рамках схем подделки или инвестиционных мошенничеств. В отчете отмечается, что пожилые люди непропорционально часто становятся жертвами этих схем, что отражает более широкую тенденцию в случаях финансового мошенничества, связанных с цифровыми активами.
Другие области риска
Кроме крипто-АТМ, Министерство финансов также выделило несколько других областей, где технологии цифровых активов могут быть использованы для незаконного финансирования. К ним относятся:
- миксеры транзакций,
- протоколы децентрализованных финансов,
- кросс-цепочные мосты,
которые могут использоваться для сокрытия перемещения украденной или незаконной криптовалюты по сетям.
Потенциал новых технологий
В то же время агентство заявило, что новые технологии могут помочь финансовым учреждениям улучшить их способность выявлять подозрительную деятельность. Министерство финансов указало на такие инструменты, как искусственный интеллект, аналитика блокчейна, решения для цифровой идентификации и интерфейсы прикладного программирования (API) как на потенциальные инновации, которые могут укрепить контроль за отмыванием денег и финансированием терроризма.
Регуляторный подход
Агентство рассмотрело более 220 публичных комментариев от участников отрасли и поставщиков технологий при подготовке отчета. Министерство финансов подчеркнуло, что регуляторы должны сохранять технологически нейтральный подход к соблюдению норм, позволяя финансовым учреждениям использовать различные инструменты в зависимости от их профилей риска.
Эти выводы сделаны на фоне продолжающихся дебатов законодателей США о новых рамках надзора за цифровыми активами в рамках Закона GENIUS, который стремится поощрять финансовые инновации, одновременно усиливая защитные меры против незаконного финансирования.
