Проверка Binance со стороны европейских регуляторов
Binance сталкивается с проверкой со стороны европейских регуляторов из-за использования исключения MiCA для продолжения обслуживания некоторых клиентов из ЕС после начала июля без разрешения на деятельность в этом блоке. Согласно отчету Financial Times от 1 октября, Европейское управление по ценным бумагам и рынкам и национальные регуляторы изучают, правильно ли Binance полагается на «обратное sollicitation», которое позволяет зарубежной компании обслуживать клиентов из ЕС, когда эти пользователи обращаются к компании полностью по собственной инициативе.
«Исключение обратного sollicitation должно пониматься как очень узко сформулированное», — заявило ESMA газете. «Оно должно рассматриваться как исключение и не должно использоваться для обхода требований MiCA.»
Binance сообщила FT, что она «активно работает над получением авторизации MiCA» и заявила, что соблюдает применимые регуляторные требования в юрисдикциях, где она работает. Обратное sollicitation разрешено в соответствии со статьей 61 Регламента о криптоактивах, но исключение зависит от того, что клиент инициирует отношения без того, чтобы его привлекала зарубежная компания.
Регуляторное внимание и последствия
Компания не может полагаться на это исключение, если она или кто-то, действующий от ее имени, привлекали потенциальных клиентов в ЕС через рекламу, акции или другие коммуникации. Договорная формулировка, утверждающая, что клиент обратился к компании самостоятельно, не отменяет обстоятельства, при которых начались отношения.
Регуляторное внимание к использованию этой нормы со стороны Binance нарастало до последних запросов. Crypto.news ранее сообщал в сентябре, что биржа использовала положения обратного sollicitation для поддержания услуг для некоторых европейских клиентов, пока продолжала искать путь к авторизации MiCA.
Ситуация с клиентами и авторизацией
Некоторые сделки с участием клиентов из ЕС обрабатывались через подразделение Binance в Абу-Даби, в то время как клиенты, которые самостоятельно обратились на платформу, могли быть зарегистрированы в соответствии с интерпретацией исключения Binance. ESMA уже запрашивала подтверждение от компании, что она правильно сворачивает деятельность, требующую авторизации.
Binance тогда заявила, что соблюдает регламенты юрисдикций, где она работает, и намерена продолжать вести бизнес в Европе на законных основаниях. Последняя проверка сосредоточена на том, соответствуют ли клиентские отношения, которые Binance поддерживала или принимала, условиям, необходимым для обратного sollicitation.
Проблемы с лицензированием
MiCA заменила национальные регистрационные схемы, которые ранее позволяли многим крипто-компаниям работать на отдельных рынках ЕС. Компании, охваченные переходным периодом, нуждались в авторизации как поставщики услуг криптоактивов до конца июня, чтобы продолжать предоставлять регулируемые услуги после истечения срока.
Авторизация, полученная в одном государстве-члене, может обычно быть использована в других участвующих рынках. Binance вошла в июль без этого одобрения после того, как ее попытка получить авторизацию через Грецию завершилась в июне. Тем не менее, части ее европейского бизнеса оставались доступными после истечения срока.
Текущие действия и планы Binance
Тесты, проведенные в августе, показали, что Binance все еще открывала счета для клиентов из ЕС более чем через семь недель после окончания срока. Новые пользователи в нескольких европейских странах могли зарегистрироваться и пройти проверку личности, в то время как депозиты криптовалюты оставались доступны на некоторых активных счетах.
Binance оставалась отсутствующей в реестре ESMA авторизованных поставщиков услуг криптоактивов в ходе этих тестов. Доступ различался в зависимости от страны и предоставляемой услуги. Клиенты в нескольких рынках ранее получили инструкции, касающиеся сворачивания, в то время как некоторые счета были ограничены в основном для вывода средств.
Во Франции пользователи потеряли доступ к услугам, включая спотовую и маржинальную торговлю, после истечения срока 1 июля.
Binance сообщила затронутым клиентам, что их активы останутся доступными, пока вводятся ограничения. Binance изначально стремилась получить авторизацию на уровне ЕС через Грецию, где одобрение позволило бы ей предоставлять охваченные услуги по системе паспортирования MiCA по всему блоку.
Будущее лицензирования и надзор
Процесс лицензирования столкнулся с проблемами в июне. Binance в конечном итоге отозвала заявку до истечения переходного периода и заявила, что намерена получить авторизацию через другую юрисдикцию ЕС. Вопросы, касающиеся неудачной заявки, продолжались в сентябре после того, как отчет сообщил, что президент Европейского центрального банка Кристин Лагард вмешалась в процесс с греческими чиновниками.
Binance впоследствии оставила свои планы по лицензированию в Европе открытыми и заявила, что остается приверженной получению авторизации в других частях блока. Биржа не объявила о другой авторизации MiCA по состоянию на 18 сентября.
Греческие чиновники, как сообщается, сказали ESMA в начале июня, что Комиссия по ценным бумагам Греции намеревалась одобрить заявку, прежде чем процесс изменил курс. Binance отозвала подачу 24 июня и заявила, что другое государство-член будет определено, когда она будет готова раскрыть свой следующий путь лицензирования.
Заключение
Биржа продолжала обслуживать некоторых клиентов через регуляторные положения, пока этот процесс оставался нерешенным. Проверка исключения происходит в то время, как ESMA готовится к более строгой фазе надзора за MiCA. Регулятор определил обратное sollicitation среди областей, которые он намерен изучить в рамках своих приоритетов надзора за MiCA на 2027 год.
ESMA планирует разработать общие индикаторы риска и стандарты отчетности, которые национальные органы могут использовать при надзоре за поставщиками услуг криптоактивов. Результаты этой работы ожидаются в рамках обзора MiCA Европейской комиссией, который должен быть завершен к июню 2027 года.
Обратное sollicitation рассматривалось регулятором узко с момента, когда вступили в силу полные требования лицензирования MiCA. Руководящие принципы ESMA предписывают национальным органам следить за компаниями из третьих стран на предмет признаков того, что они нацелены на клиентов из ЕС, включая их веб-сайты, онлайн-маркетинг и активность в социальных сетях.
Регуляторы могут изучить местные телефонные номера, адреса веб-сайтов, рекламную активность и другие признаки того, что компания поддерживает присутствие или нацелена на клиентов внутри блока. Для Binance регуляторы теперь запрашивают информацию непосредственно у компании, оценивая, как биржа использовала исключение с момента истечения срока лицензирования.
FT сообщила, что действия по принуждению остаются возможными, если власти не удовлетворены ответом биржи. Binance утверждала, что ее процесс лицензирования в Европе остается активным и что она работает над получением авторизации MiCA.
