Новые требования для поставщиков услуг виртуальных активов в Бразилии
Согласно Нормативной инструкции № 739, опубликованной в пятницу, поставщикам услуг виртуальных активов (VASP) теперь необходимо пройти аудит у одобренного третьего лица, чтобы получить разрешение на деятельность в Бразилии. Это требование добавляет к уже строгому регулированию и усложняет процесс получения лицензии в стране.
Требования Центрального банка Бразилии
Центральный банк Бразилии ввел новое требование для одобрения работы VASP. В соответствии с Нормативной инструкцией № 739, банк теперь требует от VASP представить независимый аудит от организации, зарегистрированной в Бразильской комиссии по ценным бумагам и биржам (CVM), для получения операционных лицензий.
Аудиты, называемые «отчетами о разумной уверенности», должны содержать данные, оценивающие юридическое соответствие VASP в различных аспектах, включая:
- институциональную политику, организационную структуру и обучение сотрудников;
- внутреннюю оценку рисков, связанных с использованием продуктов и услуг компании в совершении преступлений, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма;
- процедуры, направленные на знание своих клиентов.
Дополнительные аспекты аудита
Более того, этот отчет также должен оценивать готовность проверяемого VASP к:
- мониторингу, выбору, анализу и отчетности по операциям и ситуациям, подозреваемым в отмывании денег и финансировании терроризма и оружия массового уничтожения;
- мониторингу и анализу доказательств возникновения или попытки мошенничества и афер;
- административным заморозкам активов.
Цели новых мер
Банк заявил, что эти меры направлены на «увеличение безопасности решений в процессах авторизации, одновременно усиливая соответствие страны международным практикам и стандартам по борьбе с этими преступлениями».
Он также подчеркнул, что «проверка независимым аудитом способствует большей прозрачности и надежности в контроле, применяемом компаниями в секторе».
Контекст и последствия
Эти действия стали результатом операции «Скрытый поток», высокорисковой операции, нацеленной на шесть финтех-компаний, перемещающих более 5 миллиардов долларов неправомерно, в ходе которой было выявлено использование цифровых активов для отмывания денег. Организация Primeiro Comando da Capital, занимающаяся торговлей наркотиками и недавно обозначенная администрацией Трампа как Специально обозначенные глобальные террористы (SDGT), подозревается в причастности к этим операциям.
Согласно местным СМИ, использование криптовалюты в незаконных целях в Бразилии стремительно возросло, и преступные группы активно используют ее.
