Мошенничество с Bitcoin-банкоматами в США
Недавний случай в Техасе, когда семья потеряла 25 000 долларов из-за мошенничества с Bitcoin-банкоматом, привлек внимание правоохранительных органов. Детективы вскрыли банкомат с помощью электроинструментов и вернули 31 900 долларов. Хотя помощь жертве мошенничества заслуживает похвалы, это подчеркивает проблему: такие действия не наказывают мошенников, а лишь вредят владельцам банкоматов.
Ужесточение контроля над Bitcoin-банкоматами
В настоящее время в США наблюдается ужесточение контроля над Bitcoin-банкоматами. В Спокане, штат Вашингтон, их полностью запретили, а в других штатах разрабатываются законы, направленные на защиту потребителей от мошенничества. Например, в Иллинойсе все конверсии наличных в криптовалюту через банкоматы должны фиксировать адрес, на который отправляются средства. Это может помочь в расследованиях, но опытные преступники могут использовать методы сокрытия своих следов.
В Вермонте был принят закон, устанавливающий дневные лимиты транзакций в 1 000 долларов на Bitcoin-банкоматы, что поможет ограничить потери жертв. В Небраске начали лицензировать операторов банкоматов, требуя от них предоставления квартальных отчетов о транзакциях и ограничения комиссий до 18%, чтобы защитить потребителей от обмана.
Статистика мошенничества
Федеральная торговая комиссия (FTC) охарактеризовала Bitcoin-банкоматы как «платежный портал для мошенников». По официальным данным, убытки от мошенничества с этими машинами составили 12 миллионов долларов в 2020 году и увеличились до 114 миллионов долларов к 2023 году.
Неполные данные показывают, что только за первые шесть месяцев 2024 года убытки превысили 66 миллионов долларов, что указывает на возможность нового рекорда. Исследования FTC показывают, что жертвы часто становятся жертвами мошенников, выдающих себя за представителей государственных органов или техподдержки. Средние убытки составляют 10 000 долларов, причем наиболее уязвимыми оказываются люди старше 60 лет.
Законодательные инициативы
Законодатели в Сенате США, возглавляемые сенатором Иллинойса Диком Дурбиным, работают над ужесточением законов, которые вводятся на уровне штатов и местных органов власти. Дурбин представил законопроект о предотвращении мошенничества с Crypto ATM, который включает меры по защите общественности и минимизации неудобств для законопослушных пользователей.
Новым пользователям будет запрещено тратить более 2 000 долларов в день в одном из этих банкоматов, с возможностью увеличения лимита до 10 000 долларов за 14-дневный период. Операторы также будут обязаны проводить подробные беседы с новыми пользователями, пытающимися завершить транзакцию на сумму более 500 долларов. Важно, что пользователи смогут получить возврат средств, если полицейский отчет будет подан в течение 30 дней.
Будущее законопроекта
Законопроект о предотвращении мошенничества с Crypto ATM должен быть подписан в закон. Дурбин подтвердил, что не будет баллотироваться на переизбрание на промежуточных выборах в 2026 году, и уходит в отставку после десятилетий службы. Он также предложил поправку к законопроекту GENIUS, предостерегая о необходимости выяснить, изменят ли усилия по предотвращению убытков от крипто-банкоматов ситуацию. С ростом цен на Bitcoin и приближением к историческим максимумам, мошенники, вероятно, воспользуются этой возможностью.
