Проблемы с изъятием наличных из Bitcoin-банкоматов
Официальные лица правоохранительных органов США, использующие грубую силу для изъятия наличных из Bitcoin-банкоматов, превышают свои полномочия и могут нарушать закон, заявил CLO Bitcoin Depot Крис Райан. Он сообщил изданию Decrypt, что средства, которые полиция изымает, по праву принадлежат провайдеру Bitcoin-банкоматов из Атланты, штат Джорджия, и что они несут ответственность за ущерб, причиненный машинам, даже когда пытаются вернуть крупные суммы потребителям, которые утверждают, что стали жертвами мошенничества.
«У вас есть эти роговые правоохранители, которые думают, что делают правильные вещи для этих потребителей,» — сказал Райан. «На самом деле они создают еще одну жертву, которой являемся мы, с повреждением нашего имущества и изъятием наших средств.»
Инциденты с изъятием средств
На прошлой неделе власти в Техасе использовали электроинструменты, чтобы извлечь 32 000 долларов из киоска Bitcoin Depot. Поскольку правоохранительные органы прорезали «фактическое тело киоска», машину придется полностью заменить, согласно словам COO Bitcoin Depot Скотта Бьюкенена. Киоск Bitcoin Depot стоит 14 000 долларов в рамках программы разделения прибыли, согласно информации на сайте компании.
«В большинстве случаев, когда [полиция] просто физически врывается, они просто уничтожают [машину],» — сказал Бьюкенен в интервью Decrypt.
Если власти пытаются изъять средства из киоска Bitcoin Depot, компания всегда разблокирует машину, добавил он. В случае повреждения имущества Bitcoin Depot компания запросит, чтобы правоохранительные органы оплатили счет, но муниципалитеты часто «не имеют ресурсов для предоставления компенсации,» — отметил Райан. «Это не норма, что мы получим что-либо обратно,» — добавил он.
Мошенничество с крипто-киосками
Мошенники используют Bitcoin-банкоматы и необратимый характер крипто-транзакций, чтобы обмануть людей на их тяжело заработанные средства, часто выдавая себя за правительство или банки. В 2024 году американцы потеряли как минимум 247 миллионов долларов через крипто-киоски, что на 31% больше, чем в 2023 году, согласно отчету ФБР. Как только мошенник получает Bitcoin жертвы, вернуть эти средства становится сложно.
Когда клиент использует Bitcoin-банкомат, он вставляет наличные в машину. Затем Bitcoin Depot говорит, что продает необходимое количество Bitcoin напрямую пользователю. Чтобы завершить транзакцию, пользователь должен предоставить адрес кошелька, который получит Bitcoin. Мошенники часто предоставляют жертве адрес в надежде получить Bitcoin, который клиент только что купил. Bitcoin Depot чувствует «ужас» за этих людей, которые становятся жертвами мошенничества, но компания имеет право оставить наличные, сказал Райан, добавив, что некоторые полицейские не понимают бизнес-модель компании или тот факт, что именно Bitcoin клиентов фактически похищается.
«Как только транзакция завершена, когда пользователь вставляет свои наличные и его крипто-средства зачисляются в кошелек по его выбору, наше участие в транзакции заканчивается,» — пояснил Райан.
Правоохранительные органы и закон
Правоохранительные органы будут изымать средства из киосков Bitcoin Depot до 20 раз в течение года, сказал Райан, отметив, что большинство случаев не связано с грубой силой. «Есть еще одна группа, которая вообще не проходит через процесс получения ордера,» — добавил Райан. «Они позвонят нам и скажут: ‘Мы собираемся вломиться в вашу машину.'»
В каждом штате свои законы, но Верховный суд Айовы в этом году в двух делах постановил, что Bitcoin Depot имеет право на наличные жертв. Это связано с тем, что согласно условиям и положениям компании, вкладчики должны заявить, что они владеют цифровым кошельком, получающим Bitcoin. Используя машину, Bitcoin Depot также предупреждает, что адреса, предоставленные третьими лицами, могут быть мошенническими.
Сотрудничество с правоохранительными органами
Представитель Bitcoin Depot сообщил Decrypt, что компания «успешно защищала подобные незаконные действия со стороны правоохранительных органов» в Северной Каролине, Вирджинии, Массачусетсе, Луизиане и Вашингтоне. Некоторые иски, связанные с изъятыми средствами, такие как иск, поданный Bitcoin Depot против округа Вуд в Висконсине, разрешаются до того, как они дойдут до суда.
Центр жалоб на интернет-преступления (IC3), подразделение ФБР, выпустил PSA в 2021 году, предупреждая, что случаи мошенничества с крипто-банкоматами растут, и что почти мгновенное завершение «может оставить многих жертв с финансовыми потерями.» В большинстве случаев мошенничества с Bitcoin-банкоматами «невозможно вернуть деньги,» — предостерег генеральный прокурор Пенсильвании Дэйв Сандей в потребительском предупреждении в феврале.
Bitcoin Depot говорит, что сотрудничает с местными правоохранительными органами для отслеживания крипто-жертв, используя аналитическую компанию Elliptic как способ предложить им инструменты для отслеживания транзакций. У компании также есть команда, включая бывших правоохранителей, для координации с местными властями, объяснения бизнеса и помощи жертвам в правильной подаче жалобы в IC3 ФБР.
«Уничтожение нашего имущества в стиле ‘разбей и укради’ [к счастью] не является большинством таких действий,» — сказал Райан. «Они не очень понимают, как работает крипто, в общем, поэтому мы делаем все возможное, чтобы помочь им, помимо всех наших других обязанностей.»
Отредактировано Джеймсом Рубином
