Обновленные рекомендации DFS по защите клиентов
Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (DFS) выпустил обновленные рекомендации по защите клиентов в отношении активов виртуальной валюты в случае неплатежеспособности. Эти новые рекомендации заменяют предыдущие, опубликованные 23 января 2023 года, и предлагают дополнительную ясность, особенно в отношении суб-кастодианов, продолжая подчеркивать важность «здравых» практик кастоди и раскрытия информации для защиты клиентов.
Письмо суперинтенданта DFS
В письме к отрасли от 30 сентября суперинтендант DFS Адриенн А. Харрис заявила, что рекомендации направлены на обеспечение большей ясности в отношении стандартов и практик, которые помогут создать правильную структуру рамок кастоди активов виртуальной валюты (VCE). Харрис, которая покинет DFS в октябре, подчеркнула роль департамента в секторе, отметив:
«Регуляторные стандарты по цифровым активам и защите потребителей, которые являются ведущими в стране, установили четкие и прозрачные ожидания для защиты жителей Нью-Йорка с 2015 года. Эти рекомендации являются важным регуляторным инструментом, позволяющим департаменту реагировать на новые и развивающиеся обстоятельства.»
Суб-кастодиальные отношения
Она добавила, что обновленные рекомендации предоставляют дополнительную ясность по возникающим суб-кастодиальным отношениям в сфере цифровых активов. DFS рассматривает кастодиана VCE, вступающего в соглашение о суб-кастоди с третьей стороной, как существенное изменение в бизнесе VCE, требующее одобрения департамента перед реализацией. Для получения одобрения DFS ожидает получить соответствующую оценку рисков, проведенную кастодианом VCE, а также предложенное соглашение о предоставлении услуг между сторонами.
Требования к соглашению о предоставлении услуг
Департамент также требует, чтобы соглашение о предоставлении услуг с суб-кастодианом включало конкретные меры по защите клиентов. Соглашение должно предусматривать, чтобы суб-кастодиан сегрегировал все виртуальные валюты клиентов от корпоративных активов как VCE, так и суб-кастодиана. Более того, предложенное соглашение должно явно указывать, что виртуальная валюта клиентов не может использоваться в качестве «обеспечения для собственных долгов VCE», и суб-кастодиан не может претендовать на право зачета или залога на эти активы, за исключением обычных сборов и расходов.
