Обязательные номера налогоплательщиков для цифровых депозитариев в России
Россия сделала номера налогоплательщиков обязательной частью открытия цифровых депозитарных счетов, используемых для учета криптовалют и цифровых прав. Это решение принято в рамках ужесточения проверок личностей на новом регулируемом крипторынке страны.
Требования к идентификации клиентов
Федеральная служба финансового мониторинга России, известная как Росфинмониторинг, сообщила, что клиенты должны будут предоставить свой индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН) при открытии счета в российском цифровом депозитарии. Об этом заявила советник директора агентства Влада Грачева 9 сентября.
«Для системы противодействия отмыванию денег ИНН клиента становится новым обязательным идентификатором», — отметила Грачева. «Это необходимо для обеспечения прозрачности транзакций, осуществляемых с криптовалютой.»
ИНН, присвоенный физическому лицу, состоит из 12 цифр и остается за налогоплательщиком, даже если его адрес, фамилия или другая паспортная информация изменяются. Номер обычно используется для налоговых и трудовых целей в России.
Контроль за криптовалютной деятельностью
Грачева подчеркнула, что это требование является частью контроля по противодействию отмыванию денег, применяемого к криптовалютной деятельности, включая налоговый идентификатор непосредственно в процесс идентификации клиентов для цифровых депозитариев.
Мера была введена всего через несколько дней после того, как регулируемый крипторынок России официально открылся 1 сентября в рамках первой комплексной структуры для торговли криптовалютами, хранения и трансакций через границу.
Правила идентификации и требования к информации
Обновленный закон о противодействии отмыванию денег в России запрещает цифровым депозитариям и операторам информационных систем, которые выпускают цифровые финансовые активы, открывать цифровые счета для анонимных клиентов или людей, использующих вымышленные имена.
Для транзакций, превышающих 60 000 рублей, правила требуют от охватываемых субъектов собирать и передавать более подробную информацию о вовлеченных сторонах. Для физического плательщика требуемая информация может включать:
- полное имя,
- номер цифрового счета или идентификатор кошелька,
- адрес проживания или регистрации,
- дату рождения и номер налогоплательщика, если это применимо.
Информация, необходимая для индивидуального получателя, может включать его полное имя, идентификатор цифрового счета или адреса, страну и город проживания и ИНН, если он доступен.
Новые правила и их влияние на рынок
Правила идентификации являются частью регулируемой системы, введенной после того, как президент Владимир Путин подписал закон о криптовалюте в России 4 августа. Основные положения вступили в силу 1 сентября, что привело к тому, что криптобиржи, брокеры, цифровые депозитарии и другие посредники попали под надзор на внутреннем рынке.
Неквалифицированные инвесторы должны пройти тест на знание и могут покупать до 300 000 рублей допустимых криптовалют в год через каждого посредника. Квалифицированные инвесторы также должны пройти тестирование, но не сталкиваются с тем же годовым лимитом на покупки.
Банк России предложил Bitcoin, Ether и USDT в качестве активов, которые могут соответствовать критериям для организованной торговли, основанным на рыночной капитализации, ликвидности и истории торговли за границей.
Планы на будущее и переходный период
Криптовалюта по-прежнему запрещена как способ оплаты обычных товаров и услуг внутри России, в то время как новая правовая структура разрешает ее использование для определенных трансакций через границу.
Компании, уже работающие в сфере криптобирж, получили переходный период для соблюдения нового режима, при этом существующие провайдеры должны завершить регистрацию до 1 июля 2027 года.
Крупные финансовые учреждения готовят свои собственные услуги в рамках этой структуры. Сбербанк планирует ввести инфраструктуру для торговли криптовалютами, хранения и расчетов и запустить цифровой депозитарий к 1 декабря, хотя пока не раскрывает активы, правила допустимости клиентов, сборы или условия вывода для услуги.
Заключение
Обязательное требование ИНН для цифровых депозитариев вводится в то время, как российские власти работают над отдельным планом по связыванию номеров налогоплательщиков с банковскими счетами. Банк России разрабатывает механизм в рамках подготовки к своей платформе Antidrop, которая должна быть запущена в 2027 году.
Система предназначена для помощи в идентификации счетов, используемых так называемыми «деньгами-мулами», или лицами, которые позволяют использовать свои банковские данные для получения или перевода незаконных средств.
Для традиционных банковских услуг ИНН не был традиционно обязательным идентификатором в том же смысле. Клиенты могут в целом открывать банковские и брокерские счета или получать кредиты без предоставления номера. Криптодепозитарии будут работать по более строгим правилам идентификации, поскольку Росфинмониторинг получает новые полномочия по надзору за криптовалютными транзакциями.
Федеральный закон № 283-ФЗ, подписанный 4 августа, внес изменения в законодательство России о противодействии отмыванию денег, чтобы ввести конкретные обязанности для цифровых депозитариев и других субъектов, работающих с цифровыми валютами и цифровыми правами.
Россия строит поддерживающую инфраструктуру, пока правила вступают в силу. Банк России будет вести официальные реестры одобренных участников рынка, в то время как банки, брокеры, управляющие активами, биржи и цифровые депозитарии будут работать в соответствии с требованиями, применимыми к их ролям на рынке.
Исследование SberCIB Investment Research в конце августа оценило, что регулируемый крипторынок России может обработать от 3,5 триллионов до 4 триллионов рублей в торговле в своем первом году. Заместитель председателя Сбербанка Анатолий Попов заявил, что годовой объем может достичь около 7,5 триллионов рублей к 2029 году.
