Предложение Комиссии по ценным бумагам и биржам Таиланда
Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда предложила ограничить входящие и исходящие переводы стейблкоинов, связанных с внешними кошельками, до 5 миллионов бат, что примерно соответствует 151 тысяче долларов, на одного клиента, оператора и день. Консультация регулятора, опубликованная 11 сентября, требует, чтобы стейблкоины, внесенные или выведенные из лицензированных бизнесов цифровых активов, перемещались между счетами, подтвержденными как принадлежащие одному и тому же клиенту.
Публичные комментарии принимаются до 25 сентября. Входящие и исходящие переводы будут иметь лимит в 5 миллионов бат. Эквивалент в долларах будет рассчитываться по индикативному обменному курсу и может изменяться вместе с курсом тайского бата. Предложенные правила еще не вступили в силу. SEC Таиланда заявила, что открыла консультацию для борьбы с отмыванием денег, киберпреступностью и попытками обойти контроль за международными денежными переводами.
План по выпуску стейблкоина на основе бата
Кроме того, Таиланд планирует выпустить стейблкоин на основе бата, обеспеченный государственными облигациями, с целевой датой запуска в октябре 2025 года. Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда одобрила использование стейблкоинов, таких как USDT и USDC, в цифровых активах. Лицензированные операторы цифровых активов смогут принимать депозиты стейблкоинов только с аккаунта или кошелька, принадлежащего их клиенту.
Выводы должны направляться на другой аккаунт или кошелек, подтвержденный на имя того же клиента. Таким образом, отправка стейблкоинов из кошелька другого человека на аккаунт клиента биржи будет запрещена. Клиент не сможет вывести стейблкоины из регулируемого оператора напрямую на кошелек другого человека. Ограничение охватывает переводы, связанные с иностранными операторами цифровых активов и частными кошельками.
Процедуры проверки права собственности
Тайские компании должны будут иметь процедуры для проверки права собственности перед обработкой транзакции. Проверка права собственности будет осуществляться наряду с требованиями Travel Rule. Операторы должны будут классифицировать клиентов, проверять информацию об аккаунтах и удостоверяться, что кошелек не связан с «мулевыми» аккаунтами, списками наблюдения или транзакциями, представляющими повышенный риск незаконного финансирования.
Для отслеживания движений цифровых активов и выявления связей с высокорисковыми кошельками потребуются инструменты аналитики блокчейна или сопоставимые средства мониторинга. Консультация не называет конкретных поставщиков аналитики или предписывает одну техническую платформу.
Требования к ведению записей и проверкам
В сопутствующем материале crypto.news сообщалось, что Таиланд предложил пятилетние требования к ведению записей и проверкам кошельков в рамках расширенной структуры Travel Rule. Консультация по стейблкоинам сосредоточена более узко на праве собственности, значениях переводов и обязанностях регулируемых операторов.
Для переводов, связанных с частным кошельком или иностранным оператором, депозиты и выводы стейблкоинов клиента не могут превышать 5 миллионов бат в день в каждом лицензированном бизнесе. По текущим обменным курсам лимит составляет около 151 тысячи долларов. Допустимая сумма должна оставаться в соответствии с доходами и финансовым положением клиента.
Исключения и дополнительные условия
Операторы могут применять более низкий практический порог, когда перевод не соответствует информации, собранной во время проверки клиента. Переводы между счетами, находящимися у регулируемых тайских операторов цифровых активов, не будут подлежать лимиту в 5 миллионов бат, если оба бизнеса соблюдают Travel Rule. Информация о клиентах будет перемещаться через регулируемую систему, предоставляя каждому оператору запись о вовлеченных сторонах.
Несколько групп клиентов получат отдельные исключения. Бизнесы, переводящие стейблкоины через счета, открытые на их собственные имена, не будут подлежать тому же лимиту, если деятельность служит их заявленной коммерческой цели.
Контроль за внебиржевыми сделками
SEC Таиланда связала контроль за переводами стейблкоинов с предложенными стандартами для внебиржевых сделок, проводимых брокерами и дилерами цифровых активов. Такие сделки должны иметь минимальную стоимость 3 миллиона бат, что примерно равно 91 тысяче долларов по текущему обменному курсу. Бизнесы, предоставляющие эту услугу, должны будут публиковать цены на торговлю цифровыми активами на своих веб-сайтах или платформах.
Требование о раскрытии информации предназначено для того, чтобы клиенты могли проверить цены, используемые для транзакций, завершенных вне обычных книг заказов.
Брокеры цифровых активов не могут организовывать прямые внебиржевые сделки между двумя клиентами. Они могут действовать как агенты, которые сопоставляют клиентов через биржу, согласно консультации.
Заключение и дальнейшие шаги
Заинтересованные стороны могут оставлять комментарии через веб-сайт SEC Таиланда, центральный юридический консультационный портал Таиланда или по адресам электронной почты, указанным в уведомлении. Крайний срок — 25 сентября. После консультации SEC может пересмотреть, отложить или отказаться от частей предложения перед выпуском окончательных требований.
Правила стейблкоинов, касающиеся переводов, маркетмейкеров, поставщиков ликвидности, бирж-источников и внебиржевых сделок, предполагается ввести в действие через 60 дней после вступления в силу соответствующего уведомления.
